白丝 华安红利机遇股票发起式A,华安红利机遇股票发起式C: 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金招募阐明书

发布日期：2024-08-22 00:30    点击次数：186

华安红利机遇股票型发起式    证券投资基金     招募阐明书 基金管制东说念主：华安基金管制有限公司 基金托管东说念主：招商银行股份有限公司     二〇二四年八月                 症结指示   本基金于2024年5月24日经中国证券监督管制委员会《对于准予华安红利机 遇股票型发起式证券投资基金注册的批复》                   （证监许可[2024]835号）注册，进行 召募。本基金管制东说念主保证招募阐明书的内容信得过、准确、无缺。   本招募阐明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募央求的注册， 并不标明其对本基金的投资价值和商场远景作出骨子性判断或保证，也不标明投 资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资者在投成本基金前，应全面了解本基金的产品本性，感性判断商场，并承担基 金投资中出现的种种风险，包括：商场风险、信用风险、主题投资风险、国债期 货/股指期货投资风险、资产维持证券投资风险、港股通机制下的投资风险、科创 板股票投资风险、参与融资业务相干风险、存托凭证投资风险、北京证券交往所 上市股票投资风险、基金合同自动隔断的风险、流动性风险、管制风险、合规性 风险、操作风险、基金财产投资运营过程中的升值税风险、本基金法律文献风险 收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等。   本基金为股票型证券投资基金，其预期风险收益水平高于夹杂型基金、债券 型基金与货币商场基金。   本基金启动面值为东说念主民币1.00元。在商场波动因素影响下，本基金净值可能 低于启动面值，本基金投资者有可能出现亏空。因折算、分成等步履导致基金份 额净值变化，不会改动基金的风险收益特征，不会假造基金投资风险或提高基金 投资收益。   投资者应当厚爱阅读《基金合同》、《招募阐明书》、基金产品贵寓概要等信 息表现文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投 资警戒、资产气象等判断基金是否和投资者的风险承受才智相适合，自主判断基 金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往功绩并不预示其将来进展。   基金管制东说念主管制的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩进展的保证。基金 管制东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管制东说念主提醒投资者基金投资的“买者 振作”原则，在作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行背负。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，选拔将部分基金 资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   基金资产如投资于港股，会靠近内地与香港股票商场交往互联互通（以下简 称“港股通”）机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交往王法等互异带 来的独有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行T+0反转交往， 且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能进展出比A股更为剧烈的股价波动）、汇 率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机制下交往日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常交往，港股 弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金的投资范围包括存托凭证，如投资，除与其他仅投资于境内商场股票 的基金所靠近的共同风险外，本基金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波动甚而出 现较大亏空的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相干的风险。   基金资产如投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资标的、商场轨制 以及交往王法等互异带来的独有风险，包括但不限于退市风险、商场风险、流动 性风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或 商场环境的变化，选拔将部分基金资产投资于科创板股票或选拔不将基金资产投 资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。  本基金可能投资于北京证券交往所上市股票，北京证券交往所主要服务于创 新式中小企业，在刊行、上市、交往、退市等方面的王法与其他交往场所存在差 异，如投资，本基金须承受与之相干的独有风险，包括：中小企业斟酌风险、股 价波动风险、流动性风险、集中度风险、转板风险、退市风险、由于存在表决权 互异安排可能激励的风险、监管王法变化的风险等。投资者投资于本基金前，须 充分明察和了解北京证券交往所上市股票的特色和刊行、上市、交往、退市等方 面的王法，在感性判断的基础上作念出投资选拔。   本基金为发起式基金，若《基金合同》奏效之日起三年后的对应日基金资产 净值低于两亿元的，基金合同将自动隔断。因此，投资者靠近基金合同自动隔断 的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管制东说念主履行相应 规范后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募阐明书的关联章节。侧袋 机制实施时代，基金管制东说念主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读相干内容并情切本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金单一投资者（基金管制东说念主激动之外的发起资金提供方除外）持有基金 份额数不得达到或跳跃基金份额总额的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外。法律律例或监管机构另有端正的，从 其端正。                                                            目          录 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书               第一部分       媒介   《华安红利机遇股票型发起式证券投资基金招募阐明书》（以下简称“本招 募阐明书”或“招募阐明书”）依据《中华东说念主民共和国证券法》                            （以下简称“《证券 法》”）    、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                    （以下简称“《基金法》”）、                                 《公开募 集证券投资基金销售机构监督管制办法》                  （以下简称“《销售办法》”）、                                《公开召募 证券投资基金运作管制办法》             （以下简称“《运作办法》”）、                           《公开召募证券投资基 金信息表现管制办法》          （以下简称“《信息表现办法》”）、                          《公开召募绽开式证券投 资基金流动性风险管制端正》             （以下简称“《流动性风险管制端正》”）、                                《公开召募 证券投资基金侧袋机制带领（试行）》过甚他关联端正以及《华安红利机遇股票 型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管制东说念主承诺本招募阐明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、无缺性承担法律使命。本基金是根据本招募阐明书 所载明的贵寓央求召募的。本基金管制东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本 招募阐明书中载明的信息，或对本招募阐明书作任何解释或者阐明。   本招募阐明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他 关联端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                         招募阐明书                    第二部分     释义   本招募阐明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同》及对本基金基金合同的任何有用校正和补充 股票型发起式证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用校正和补充 基金招募阐明书》过甚更新 产品贵寓概要》过甚更新 份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的校正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其经常作念出 的校正     《信息表现办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                         招募阐明书 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表现管制办法》及颁布机关对其经常作念 出的校正 的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其经常作念出的校正        《流动性风险管制端正》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管制端正》及颁布机关 对其经常作念出的校正 务的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准竖立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管制办法》（包括其经常校正）及相干法律律例端正使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的 合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 会端正的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管制东说念主坚决了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                       招募阐明书 投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和交 收、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 限公司或接受华安基金管制有限公司奉求代为办理登记业务的机构 管制的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐明的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得跳跃 3 个月 绽开日 本基金参与港股通交往且该交往日为非港股通交往日，则本基金有权不绽开申购、 赎回，并按端正进行公告） 范基金管制东说念主所管制的绽开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管制东说念主 和投资东说念主共同遵从 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书 由基金管制东说念主、基金管制东说念主激动、基金管制东说念主高档管制东说念主员或基金司理（指基金 管制东说念主职工中照章具有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基金司理，下同） 等东说念主员承诺认购一定金额并持有一如期限的证券投资基金 高档管制东说念主员或基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 少于 1，000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同奏效之日起不 少于 3 年 的基金份额持有期限自基金合同奏效之日起不少于 3 年的基金管制东说念主激动、基金 管制东说念主、基金管制东说念主高档管制东说念主员或基金司理等东说念主员 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 端正的条件，央求将其持有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额退换为基金 管制东说念主管制的其他基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入申 请份额总额后的余额)跳跃上一绽开日基金总份额的 10% 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书 行入款利息、已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 款项过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息表现办法》端正的互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子表现网站）等媒介 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行如期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公设备行股票、资产维持证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或 交往的债券等 额净值的方式，将基金治愈投资组合的商场冲击成老实配给本质申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到公道对待 件 证券交往服务公司，向香港联合交往通盘限公司（以下简称“香港联合交往所”） 进行申报，买卖端正范围内的香港联合交往所上市的股票 澳门卓越行政区和台湾地区 基金份额持有东说念主服务的用度 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书 同，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。种种基金份额 分设不同的基金代码，并分辨公布基金份额净值 类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额 类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额 账户进行处置计帐，目的在于有用秘密并化解风险，确保投资者得到公道对待， 属于流动性风险管制器用。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃商场价钱且采取估值技巧仍导致 公允价值存在紧要不细则性的资产；                （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不细则性的资产；                  （3）其他资产价值存在紧要不细则性的 资产 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                         招募阐明书                    第三部分     基金管制东说念主    一、基金管制东说念主概况    二、注册成本和股权结构            持股单元                 持股占总股本比例        国泰君安证券股份有限公司                 51%    国泰君安投资管制股份有限公司                   20%    上海工业投资（集团）有限公司                   12%    上海锦江国际投资管制有限公司                   12%        上海上国投资产管制有限公司                5%    三、主要东说念主员情况 况等。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   （1）董事会  朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首领处副团职照看，上海财政 证券有限公司党总支副文告，上海证券有限使命公司党委文告、副董事长、副总 司理、工会主席，兼任海际大和证券有限使命公司董事长。现任华安基金管制有 限公司党委文告、董事长、法定代表东说念主。  张霄岭先生，博士研究生。历任好意思国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦利 纽约总部信用生息品交往模子风险主管、中国银行业监督管制委员会银行监管三 部副主任、中原基金管制有限公司副总司理兼中原基金（香港）有限公司首席执 行官。现任华安基金管制有限公司总司理。  孙瑜先生，硕士，高档司帐师。历任上海柴油机股份有限公司财务总监，锦 江国际（集团）有限公司金融事迹部副总司理、财务总监，锦江国际（集团）有 限公司财务副总监，上海锦江国际投资管制有限公司首席财务官，锦江国际（集 团）有限公司副总裁。现任上海市国有资产监督管制委员会党委委员、副主任。  陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区东说念主民法院文告员、助理审判员； 上海国际信托投资公司金融三部表情司理；上投投资管制有限公司总司理助理、 副总司理、总司理；上海国际集团资产管制有限公司监事长；上海华东实业有限 公司总司理；上海市再担保有限公司总司理；上海国际集团有限公司风险合规部 总司理。现任上海上国投资产管制有限公司党支部文告、董事长、法定代表东说念主； 兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限使命公司董事、上海谐意资产管 理有限公司监事。  郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部副 总司理（主理作事）、总司理（兼皆皆哈尔营业部总司理）、黑龙江营销总部副总 司理（主理作事）、总司理、黑龙江分公司总司理、上海市委市政府联席办督查 专员助理、国泰君安证券公司业务巡查督导委员会委员、国泰君安期货有限公司 党委委员、纪委文告、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察委员会巡察专 员、国泰君安投资管制股份有限公司党委文告、董事长。  顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天说念投资咨 询有限公司副总司理；毕博管制咨询（上海）公司咨询咨询人；上海工业投资集团 资产管制有限公司业务主管、总司理助理、副总司理、党支部副文告（主理作事）； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书 上海工业投资（集团）有限公司东说念主力资源部司理、总裁助理、投资部司理、投资 研究部总司理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、副总裁、工会 主席。   独处董事：   吴伯庆先生，大学学历，一级讼师，曾被评为上海市优秀讼师与上海市十佳 法律咨询人。历任上海市城市设立局秘书科长、上海市第一讼师事务所副主任、上 海市金茂讼师事务所主任、上海市讼师协会副会长。现任上海市金茂讼师事务所 高档合伙东说念主。   严弘先生，博士研究生学历，耕作。历任好意思国得克萨斯大学奥斯汀分校金融 学助理耕作、好意思国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学毕生教职、好意思国证券交 易委员会及好意思国联邦储备局拜谒学者、长江商学院和香港大学客座耕作、亚洲金 融学会会刊《金融国际评述》主编。现任上海交通大学上海高档金融学院金融学 耕作、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球买卖领袖学者表情 （GES）学术主任。   （2）监事会   张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构 处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司 监管一处处长等职务，长城证券有限使命公司党委委员、纪委文告、预算管制委 员会委员、合规总监、副总司理、投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限 公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股 份有限公司合规总监、总法律咨询人、工会主席，华安基金管制有限公司监事长。   许愿先生，硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司中 国区负责东说念主。现任华安基金管制有限公司总司理助理兼东说念主力资源部高档总监，华 安资产管制（香港）有限公司董事。   诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业警戒。历任华安基 金管制有限公司监察稽核部高档监察员，集中交往部总监。现任华安基金管制有 限公司集中交往部高档总监。   （3）高档管制东说念主员   朱学华先生，本科学历，25 年证券、基金从业警戒。历任武警上海警卫局首 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                 招募阐明书 所长副团职照看，上海财政证券有限公司党总支副文告，上海证券有限使命公司 党委文告、副董事长、副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限使命公司董 事长。现任华安基金管制有限公司党委文告、董事长、法定代表东说念主。   张霄岭先生，博士研究生，24 年金融、基金行业从业警戒。历任好意思国联邦储 备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用生息品交往模子风险主管、中国银 行业监督管制委员会银行监管三部副主任、中原基金管制有限公司副总司理兼华 夏基金（香港）有限公司首席实施官。现任华安基金管制有限公司总司理。   翁启森先生，硕士研究生学历，29 年金融、证券、基金行业从业警戒。历任 台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资司理，台湾摩根投信基金司理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金司理，华安基金管制有限公司全 球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高档总监、公司总司理助理。现任华安 基金管制有限公司副总司理、首席投资官。   杨牧云先生，本科学历、硕士，23 年金融法律监管作事警戒。历任上海市东说念主 民搜检院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华安基 金管制有限公司看管长。   姚国平先生，硕士研究生学历，20 年金融、基金行业从业警戒。历任香港恒 生银行上海分行交往员，中原基金管制有限公司上海分公司区域销售司理，华安 基金管制有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高档董事总司理、公司总 司理助理。现任华安基金管制有限公司副总司理。   谷媛媛女士，硕士研究生学历，24 年金融、基金行业从业警戒。历任广发银 行客户司理，京华山一国际（香港）有限公司高档司理，华安基金管制有限公司 商场业务二部大区司理、产品部高档董事总司理、公司总司理助理。现任华安基 金管制有限公司副总司理。   范伊然女士，硕士研究生，3 年证券、基金行业从业警戒。历任洛阳播送电 视局记者、主理东说念主，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院（国 家水下文化遗产保护中心）副主任，国度文物局政策律例司副司长、国务院新闻 办国度文物局新闻发言东说念主（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限公司行政 办公室品牌中心主任、计谋客户部副总司理。现任华安基金管制有限公司副总经 理。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                    招募阐明书   任志浩先生，硕士研究生学历，27 年证券、基金行业从业警戒。历任原国泰 证券、国泰君安证券信息技巧部系统设备、珍摄和分析岗、国泰君安证券交往技 术总监、总司理助理兼立异业务总监、副总司理兼立异业务主管、副总司理兼服 务体系设备主管、副总司理兼部门一线合规风控负责东说念主。现任华安基金管制有限 公司首席信息官。   关鹏先生，硕士研究生，7 年证券、基金行业从业警戒。曾任广发证券分析 师、中信证券分析师。2020 年 9 月加入华安基金，历任投资研究部研究员，基金 司理助理，现拟任基金司理。   本公司采取集体投资决策轨制，公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下：   张霄岭先生，总司理   翁启森先生，副总司理、首席投资官   杨明先生，投资研究部高档总监   许之彦先生，总司理助理、指数与量化投资部高档总监   贺涛先生，固定收益部高档总监   苏圻涵先生，全球投资部副总监   万建军先生，基金投资部总监，兼任投资研究部联席总监   邹维娜女士，首席固收投资官兼完满收益投资部高档总监   胡宜斌先生，基金投资部总监   限制 2024 年 6 月 30 日，公司目下共有职工 523 东说念主（不含子公司），其中 具有丰富的本质操作警戒。通盘上述东说念主员在最近三年内均未受到所在单元及关联 管制部门的处罚。公司业务由投资研究、商场营销、IT 运营、轮廓行政、合规风 控等五个业务板块组成。   四、基金管制东说念主的职责 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书   根据《基金法》的端正，基金管制东说念主应履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   五、基金管制东说念主的承诺 券法》步履的发生； 金法》及相干法律律例的步履的发生； 家关联法律律例及行业范例，憨厚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）越权或非法斟酌；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）有意毁伤基金份额持有东说念主或其他基金相干机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）回绝、打扰、禁止或严重影响中国证监会照章监管； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   （6）唐突职守、花消权力，不按照端正履行职责；   （7）知道在职职时代明察的关联证券、基金的买卖诡秘，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从 事相干的交往行径；   （8）其他法律律例以及中国证监会秘密的步履。   基金管制东说念主承诺将以取信于商场、取信于社会为宗旨，按照憨厚信用、勤勉 尽责的原则，严格遵从关联法律律例和中国证监会发布的监管端正，约束更新投 资理念，范例基金运作。   （1）依照关联法律律例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持 有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 欠妥利益；   （3）不知道在职职时代明察的关联证券、基金的买卖诡秘，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主 从事相干的交往行径。   六、基金管制东说念主的里面胁制轨制   （1）健全性原则   里面胁制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东说念主员，并涵盖到决策、 实施、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则   通过科学的里面胁制技能和方法，建立合理的里面胁制规范，珍摄内控轨制 的有用实施。   （3）独处性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对独处，公司基金资产、自有资产、 其他资产的运作应当分离。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   （4）彼此制约原则   公司里面部门和岗亭的设立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的斟酌管制方法假造运作成本，提高经济效益，以合理的控 制成本达到最好的里面胁制成果。   公司的里面胁制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以结果对 公司从决策层到管制层、操作层的全面监督和胁制。具体而言，包括以下组成部 分：   （1）董事会：董事会对公司建立里面胁制系统和支撑其有用性承担最终责 任。   （2）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司斟酌管制行径、董事和 公司管制层的步履诈欺监督权。   （3）看管长：看管长对董事会径直负责。对公司的日常斟酌管制行径进行 合规性监督和查验，径直向公司董事会和中国证监会讲述。   （4）合规与风险管制委员会：合规与风险管制委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风险胁制而成立的至极设机构，以召开例会体式开展作事，向公司 总司理负责。主要职责是如期和不如期审议公司合规讲述、风险管制讲述以过甚 他风险胁制紧要事项。   （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司里面胁制轨制的实施情 况进行合规性监督查验，对看管长负责。   （6）各业务部门：里面胁制是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风险胁制。诸君员 工根据国度法律律例、公司规章轨制、说念德范例和步履准则、我方的岗亭职责进 行自律。   公司里面胁制轨制由里面胁制大纲、基本管制轨制、部门业务规章等部分组 成。   公司里面胁制大纲是对公司轨则端正的内控原则的细化和伸开，是各项基本 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 管制轨制的摘要和统治，里面胁制大纲应当明确内控办法、内控原则、胁制环境、 内控方法等内容。   基本管制轨制包括风险胁制轨制、投资管制轨制、基金司帐轨制、信息表现 轨制、监察稽核轨制、信息技巧管制轨制、公司财务轨制、贵寓档案管制轨制、 功绩评估探员轨制和蹙迫应变轨制等。   部门业务规章是在基本管制轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设立、 岗亭使命、操作守则等的具体阐明。   里面胁制的基本要素包括：胁制环境、风险评估、胁制行径、信息疏通、内 部监控。   （1）胁制环境   胁制环境组成公司里面胁制的基础，包括公司治理结构体系和里面胁制体系。 公司里面胁制体系又包括公司的斟酌理念和内控文化、里面胁制的组织体系、内 部胁制的轨制体系、职工的说念德操守和造就等内容。   公司自成立以来，通过约束加强公司管制层和职工对里面胁制的领路和胁制 领路，致力于于从公司文化、组织结构、管制轨制等方面营造邃密的胁制环境氛围， 使风险领路集中到公司各个部门、各个岗亭和各个业务门径。冉冉完善了公司治 理结构、加强了公司里面合规胁制设立，建立了公司里面胁制体系。   （2）风险评估   公司通过对组织结构、业务进程、斟酌运作行径进行分析、测试查验，发现 风险，将风险进行分类、按症结性排序，找出风险分散点，分析其发生的可能性 及对办法的影响程度，评估目下的胁制程度和风险坎坷，找出引致风险产生的原 因，采取定性定量的技能分析考量风险的坎坷和危害程度。在风险评估后，细则 应进一步采取的对应方法，对里面胁制轨制、王法、公司政策等进行校正和完善， 并监督各个门径的改进实施。   （3）胁制行径   公司的一系列规章轨制、业务王法在制定、校正的过程中，也得到了一贯的 实施。主要包括：组织结构胁制、操作胁制、司帐胁制。   ① 组织结构胁制 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   公司各个部门的设立体现了部门之间的职责单干，及部门间彼此调和与制衡 的原则。基金投资管制、基金运作、商场营销等业务部门有明确的授权单干，各 部门的操作彼此独处、彼此牵制何况有独处的讲述系统，形成权责分明、严格有 效的三说念监控防地：   以各岗亭办法使命制为基础的第一起监控防地：各部门里面作事岗亭合理分 工、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离设立，使不同的岗亭之间形成一种相 互查验、彼此制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。   各相干部门、相干岗亭之间彼此监督和牵制的第二说念防地：公司在相干部门、 相干岗亭之间建立圭臬化的业务操作进程、症结业务处理表单传递及信息疏通制 度，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的使命。   以合规监察稽核部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三说念 监控防地。   ② 操作胁制   公司制定了一系列的基本管制轨制，如风险胁制轨制、投资管制轨制、基金 司帐轨制、公司财务轨制、信息表现轨制、监察稽核轨制、信息技巧管制轨制、 贵寓档案管制轨制、功绩评估探员轨制和蹙迫应变轨制等，胁制日常运作和斟酌 中的风险。公司各业务部门在本质操作中恪守实施。   ③ 司帐胁制   公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管制，独处核算；公司会 计核算与基金司帐核算在业务范例、东说念主员岗亭和办公区域上严格分开。公司对所 管制的不同基金分辨竖立账户，分账管制，以确保每只基金和基金资产的无缺独 立。   基本的司帐胁制措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、贵寓管制轨制；会 计账务的组织和处理轨制。运用司帐核算与账务系统，准确计较基金资产净值， 采取科学、明确的资产估值方法和估值规范，公允地反应基金在估值时点的价值。   （4）信息疏通   为了实时结果信息的疏通，有用地达成从下到上的讲述和从上至下的反馈， 公司采取以下方法：   建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立有用的信拒却流 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 渠说念，保证公司各级管制东说念主员和职工不错充分了解与其职责相干的信息，保证信 息实时投递适当的东说念主员进行处理。   制定了管制和业务讲述轨制，包括如期讲述和不如期讲述轨制。按既定的报 告阶梯和讲述频率，在适当的时代向适当的里面东说念主员和外部机构进行讲述。   （5）里面监控   监控是监督和评估里面胁制体系想象合感性和运行有用性的过程，对胁制环 境、胁制行径等进行无间的历练和完善。   监察稽核东说念主员负责日常监管作事，促使公司职工积极参与和恪守里面胁制制 度，保证轨制的有用实施。   公司合规监察稽核部对各业务部门里面胁制轨制的实施情况进行无间的检 查。历练其是否适当想象要求，并实时地充实和完善，反应政策律例、商场环境、 组织治愈等因素的变化趋势，确保内控轨制的有用性。   基金管制东说念主声明以上对于里面胁制轨制的表现信得过、准确，并承诺公司将根 据商场变化和业务发展来约束完善里面风险胁制轨制。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                         招募阐明书                       第四部分    基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    竖立日历：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册成本：东说念主民币 252.20 亿元    法定代表东说念主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号    电话：4006195555    传真：0755-83195201    资产托管部信息表现负责东说念主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东说念主理股的股 份制买卖银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月得胜地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交往（股票代码：3968），10 月 5 日 诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。限制 2024 年 03 月 31 日，本集团 总资产 115，202.26 亿元东说念主民币，高档法下成本充足率 18.20%，权重法下成本充 足率 15.01%。 意，更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业 务管制团队、产品研发团队、风险管制团队、系统与数据团队、表情维持团队、 运营管制团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现有职工 218 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准赢得证券投资基金托管业务经验，成为国 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                    招募阐明书 内第一家赢得该项业务经验上市银行；2003 年 4 月，肃肃办理基金托管业务。 招商银行看成托管业务天资最全的买卖银行之一，领有证券投资基金托管、受托 投资管制托管、及格境外机构投资者托管（QFII）、及格境内机构投资者托管 （QDII）、保障资金托管、基本养老保障基金托管、企业年金基金托管、存托凭 证试点存托东说念主、私募基金业务外包服务等业务经验。   招商银行资产托管勾通自身在托管行业深耕 22 年的专科才智和立异精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，致力于于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为带领，以“值得 相信的行家、贴心折务的管家、让价值无间增多、客户的体验更佳”的“4+办法”， 以立异的“服务产品化”为方法论，全场地助力资管机构结果可无间的高质料发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”                           “大不雅投研”                                “见微 数据”三个服务子品牌，约束立异托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网 上托管银行系统”、托管业务轮廓系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布私募基 金绩效分析讲述，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台， 得胜托管国内第一只券商辘集资产管制贪图、第一只 FOF、第一只信托资金贪图、 第一只股权私募基金、第一家结果货币商场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境 外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户答理、第一 家大小非解禁资产、第一单 TOT 支撑，结果从单一托管服务商向全面投资者服 务机构的迁徙，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务无间稳健发展，社会影响力约束进步，比年来赢得业 内种种奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银行家》2016 中国金融立异 “十佳金融产品立异奖”； 6 月荣获《财资》                      “中国最好托管银行奖”，成为国内 独一赢得该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管制“金贝奖”                             “最好资产托管银 行”、   《21 世纪经济报说念》             “2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银 行家》   “中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》                       “中国最好托管银行奖”；                                  “全功 能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融立异“十佳金融产品立异奖”。 奖；同月，托管大数据平台风险管制系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点 子”决策一等奖，以及中央金融团工委、世界金融青联第五届“双进步”金点子 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                     招募阐明书 决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际 财经巨擘媒体《亚洲银行家》             “中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方资产 风浪榜“2018 年度最好托管银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》          “2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》                                     “中 国最好托管机构”        “中国最好待业金托管机构”                    “中国最好零卖基金行政外包”三 项大奖；12 月荣获 2019 东方资产风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年         “中国境内最好托管机构”                    “最好公募基金托管机构”                               “最好公募 基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英 华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算 有限使命公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方资产风 云榜“2020 年度最受迎接托管银行”奖项；2021 年 10 月，                                  《证券时报》                                       “2021 年 度特出资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公 募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结 算有限使命公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务特出机构”奖项；9 月 荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好答理托管银 行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度特出资产托管银行天玑奖”； 银行间商场计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、世界银行间同行拆 借中心“2022 年度银行间本币商场托管业务商场立异奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业立异英华奖“托管立异奖”；2023 年 （世界性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方资产风浪榜》“2023 年度托管银 行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2023 年度优秀 资产托管机构”、“2023 年度估值业务特出机构”、“2023 年度债市领军机构”、 “2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养 老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管调和伙伴”奖。   二、主要东说念主员情况 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                     招募阐明书   缪建民先生，招商银行董事长、非实施董事，2020 年 9 月起担任招商银行 董事、董事长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、 二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集 团）公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、 董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产管制有限 公司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有 限公司董事长，东说念主保成本投资管制有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限使命 公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委文告、实施董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士， 高档经济师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副 行长、行长，2012 年 6 月起历任招商银行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主理招商银行作事，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委书 记，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行长。兼任招商银行香港上市相做事宜之授 权代表、招银国际金融控股有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招 商永隆银行董事长、招联破费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司 董事、中国支付计帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主 任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖 女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天 津分行行长，深圳分行行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副 行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险胁制部副司理、司理、信贷管制部 总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、 投行与金融商场部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 入的研究和丰富的实务警戒。   三、基金托管业务斟酌情况 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                     招募阐明书   限制 2024 年 3 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1432 只证券投资 基金。   四、基金托管东说念主的里面胁制轨制   招商银行确保托管业务严格遵从国度关联法律律例和行业监管轨制，坚执守 法斟酌、范例运作的斟酌理念；形成科学合理的决策机制、实施机制和监督机制， 注重和化解斟酌风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有益于 查错防弊、堵塞罅隙、排斥隐患，保证业务稳健运行的风险胁制轨制，确保托管 业务信息信得过、准确、无缺、实时；确保内控机制、体制的约束改进和各项业务 轨制、进程的约束完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面胁制及风险注重体系：   一级里面胁制及风险注重是在招商银行总行风险管控层面对风险进行注重 和胁制；总行风险管制部、法律合规部、审计部独处对资产托管业务进行评估监 督，并建议内控进步管制建议。   二级里面胁制及风险注重是招商银行资产托管部竖立风险合规管制相干团 队，负责部门里面风险注重和胁制，实时发现里面胁制裂缝，建议整改决策，跟 踪整改情况，并径直向部门总司理室讲述。   三级里面胁制及风险注重是招商银行资产托管部在设立专科岗亭时，恪守内 胁制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面胁制覆盖各项业务过程和操作门径、覆盖通盘团队 和岗亭，并由全部东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管制轨制的建立均以注重风 险、审慎斟酌为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）独处性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对独处， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面胁制的查验、评价 部门独处于里面胁制的建立和实施部门。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   （4）有用性原则。里面胁制有用性包含里面胁制想象的有用性、里面胁制 实施的有用性。里面胁制想象的有用性是指里面胁制的想象覆盖了通盘应情切的 症结风险，且想象的风险叮属方法适当。里面胁制实施的有用性是指里面胁制能 够按照想象要求严格有用实施。   （5）适合性原则。里面胁制适合招商银行托管业务风险管制的需要，并能 够跟着托管业务斟酌计谋、斟酌方针、斟酌理念等里面环境的变化和国度法律、 律例、政策轨制等外部环境的改动实时进行校正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公景色与招商银行其他业务景色 秘密，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以 达到风险注重的目的。   （7）症结性原则。里面胁制在结果全面胁制的基础上，关隆症结托管业务 症结事项和高风险门径。   （8）制衡性原则。里面胁制大约结果在托管组织体系、机构设立、权责分 配及业务进程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制设立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管制、产 品受理、司帐核算、资金计帐、岗亭管制、档案管制和信息管制等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本端正、业务管制办法和业务操作规 程。轨制结构眉目了了、管制要求明确，得志风险管制全覆盖的要求，保证资产 托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险胁制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份方法，采取加密、直连方式传输数据，数据实施他乡实时备份， 通盘的业务信息须经过严格的授权方能进行拜谒。   （3）客户贵寓风险胁制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户贵寓严格秘密，除法律律例和其他关联端正、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东说念主知道。   （4）信息技巧系统风险胁制。招商银行对信息技巧系统机房、权限管制实 行双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并设立门禁，通盘电脑设立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 实行防火墙保护，对信息技巧系统采取两地三中心的济急备份管制方法等，保证 信息技巧系统的安全。   （5）东说念主力资源胁制。招商银行资产托管部通过建立邃密的企业文化和职工 培训、激励机制、加强东说念主力资源管制及建立东说念主才梯级队列及东说念主才储备机制，有用 地进行东说念主力资源管制。   五、基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和规范   根据《基金法》《运作办法》等关联法律律例的端正及基金合同、托管左券 的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监 督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务门径中，基金托管东说念主对基金 管制东说念主发送的投资指示、基金管制东说念主对各基金用度的提真金不怕火与支付情况进行查验监 督，对违背法律律例、基金合同的指示回绝实施，独立即文书基金管制东说念主。   基金托管东说念主如发现基金管制东说念主依据交往规范还是奏效的投资指示违背法律、 行政律例和其他关联端正，或者违背基金合同约定，实时以书面体式文书基金管 理东说念主进行整改，整改的时限应适当法律律例及基金合同允许的治愈期限。基金管 理东说念主收到文书后应实时查对阐明并以书面体式向基金托管东说念主发出回函并改正。基 金管制东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲述 中国证监会。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                     招募阐明书                       第五部分   相干服务机构     一、基金份额销售机构     （1）华安基金管制有限公司     住所：中国（上海）摆脱贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118 室     办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31-32 层     法定代表东说念主：朱学华     成立日历：1998 年 6 月 4 日     客户服务联合咨询电话：40088-50099     传真：021-58406138     公司网站：www.huaan.com.cn     在召募时代，如增多其他销售机构，本公司将实时公告或在基金管制东说念主网站 列示。     二、登记机构     称号：华安基金管制有限公司     住所：中国（上海）摆脱贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118 室     办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31-32 层     法定代表东说念主：朱学华     电话：（021）38969999     传真：（021）33627962     臆度东说念主：赵良     客户服务中心电话：40088-50099 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                     招募阐明书    三、出具法律意见书的讼师事务所    称号：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼    负责东说念主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    臆度东说念主：刘佳    承办讼师：刘佳、姜亚萍    四、审计基金资产的司帐师事务所    称号：普华永说念中天司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    实施事务合伙东说念主：李丹    臆度电话：（021）23238888    传真：（021）23238800    臆度东说念主：宋甲杰    承办注册司帐师：单峰、宋甲杰 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                       招募阐明书                第六部分     基金的召募   一、基金的竖立过甚依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《基金合同》 过甚他关联端正，经中国证监会 2024 年 5 月 24 日证监许可[2024]835 号文注册 召募。   二、基金的类别、运作方式及存续期限   股票型、发起式证券投资基金。   契约型绽开式。   不如期。   三、召募期限   本基金的召募期限不跳跃 3 个月，自基金份额开首发售之日起计较。 金的个东说念主投资者、机构投资者、及格境外投资者、发起资金提供方以及法律律例 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主进行发售。   如果在此时代未达到本招募阐明书第七部分第一款端正的基金备案条件，基 金可在召募期限内赓续销售，直到达到基金备案条件。基金管制东说念主也可根据基金 销售情况在召募期限内适当延长或镌汰基金发售时代，并实时公告。   四、召募场所   本基金通过各销售机构的基金销售网点公设备售，各销售机构的具体名单见 基金管制东说念主表现的基金销售机构名录。   五、召募对象 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书   适当法律律例端正的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者、发起资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资东说念主。   六、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 1，000 万份。   七、认购安排   认购的具体业务办理时代以基金份额发售公告或各销售机构的端正为准。   投资者不错通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。欲购买本基 金，需开立华安基金管制有限公司基金账户。投资者开户需提供有用身份证件原 件等销售机构要求提供的材料；若还是在华安基金管制有限公司开立基金账户， 则不需要再次办理开户手续。投资者认购所需提交的文献和办理的具体手续由基 金管制东说念主和销售机构约定，请投资者详见本基金的基金份额发售公告或销售机构 的相干公告。   （1）本基金认购以金额央求。   （2）本基金采取全额缴款认购的方式。投资东说念主认购基金份额时，需按销售 机构端正的方式全额托付认购款项。   （3）基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代表 销售机构如实给与到认购央求，央求是否有用应以登记机构的阐明结果为准。对 于 T 日交往时代内受理的认购央求，登记机构将在 T+1 日内就央求的有用性进 行阐明，但对央求有用性的阐明仅代表如实接受了投资东说念主的认购央求，认购份额 的计较需由登记机构在召募期结果后阐明。投资东说念主应在基金合同奏效后实时到各 销售网点查询最终成交阐明情况和认购份额，并妥善诈欺正当权利，不然，由此 产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   （4）投资东说念主在召募期内不错屡次认购，但认购一接管理不得消逝。   （5）若认购央求被阐明为无效，基金管制东说念主应当将投资东说念主已支付的认购金 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                 招募阐明书 额本金退还投资东说念主。   八、基金份额的类别   本基金根据是否收取认购/申购费和销售服务费，将基金份额分为不同的类 别。在投资者认购或申购时收取认购费或申购费，但不从本类别基金资产入网提 销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购或申购时不收取认购费或申 购费，而从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分辨设立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分辨计较并公告基金份额净值。   投资者可自行选拔认购、申购的基金份额类别。   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无骨子性不 利影响的情况下，根据基金本质运作情况，在履行适当规范后，基金管制东说念主可增 加新的基金份额类别、取消某基金份额类别或对基金份额分类办法及王法进行调 整等，此项治愈无需召开基金份额持有东说念主大会，但治愈实施前基金管制东说念主需实时 公告。   九、基金认购金额的限制 名额为东说念主民币 1 元（含认购费，下同），各代销机构可根据我方的情况治愈初次 最低认购金额和最低追加认购金额限制，其他销售机构详见基金管制东说念主网站列示； 投资者通过直销机构认购单笔最低名额为东说念主民币 100，000 元。 购的金额限制，基金管制东说念主必须在治愈实施前依照《信息表现办法》的关联端正 在端正媒介公告。 （基金管制东说念主激动之外的发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者 跳跃基金总份额的 50%，基金管制东说念主不错采取比例阐明等方式对该投资东说念主的认 购央求进行限制。基金管制东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相 隐敝前述 50%比例要求的，基金管制东说念主有权回绝该等全部或者部分认购央求。投 资东说念主认购的基金份额数以基金合同奏效后登记机构的阐明为准。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                      招募阐明书 份额发售公告或其他公告。      十、基金份额启动面值、认购价钱      基金份额的启动面值为东说念主民币 1.00 元，认购价钱为东说念主民币 1.00 元。      十一、发售方式      本基金的销售机构包括直销机构和其他销售机构。直销机构为华安基金管制 有限公司。在召募时代如增多其他销售机构，本公司将实时公告或在基金管制东说念主 网站列示。      投资东说念主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购央求不得消逝。      销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代表销售机构已 经给与到认购央求。认购的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于认购央求及认 购份额的阐明情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由此产生的 投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。      十二、认购用度      本基金 A 类基金份额在投资者认购时收取认购费，C 类基金份额不收取认 购费。      认购用度由认购 A 类基金份额的投资者承担，本基金对通过直销机构认购 A 类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施辞别化的认购费率。      待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老贪图筹集的资金过甚投资运 营收益形成的补充养老基金，包括世界社会保障基金、不错投资基金的地方社会 保障基金、企业年金单一贪图、辘集贪图和职业年金。如将来出现经养老基金监 管部门招供的新的养老基金类型，基金管制东说念主可在招募阐明书更新时或发布临时 公告将其纳入待业金客户范围。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资东说念主。      通过直销机构认购本基金 A 类基金份额的待业金客户认购费率为每笔 500 元。   其他投资东说念主认购本基金 A 类基金份额的认购费率随认购金额的增多而递减。 投资东说念主在召募期内如果有多笔认购，适用费率按单笔认购央求单独计较。具体认 购费率如下表所示： 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                                    招募阐明书         份额类型       单笔认购金额（M，元）             认购费率                          M      A 类基金份额                         M≥500 万           每笔 1000 元       C 类基金份额                      0   认购用度由认购本基金 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主 要用于基金的商场引申、销售、登记等召募时代发生的各项用度。   基金管制东说念主过甚他基金销售机构不错在不抗击法律律例端正及《基金合同》 约定的情形下，对基金认购用度实行一定的优惠，费率优惠的相干王法和进程详 见基金管制东说念主或其他基金销售机构届时发布的相干公告或文书。   十三、基金认购份额的计较   基金认购采取“金额认购、份额阐明”的方式。 认购金额，认购份额的计较公式为：   当认购用度适用比例费率时，认购份额的计较方法如下：   认购用度=有用认购金额×认购费率/（1+认购费率）   认购份额＝（有用认购金额－认购用度）/基金份额发售面值   利息转份额＝利息/基金份额发售面值   实得认购份额=认购份额+利息转份额   当认购用度为固定金额时，认购份额的计较方法如下：   认购用度＝固定金额   认购份额=（有用认购金额－认购用度）/基金份额发售面值   利息转份额＝利息/基金份额发售面值   实得认购份额=认购份额+利息转份额   例：某投资东说念主（非待业金客户）投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额，假 设该笔认购产生利息 50 元，对应的认购费率为 1.2%。则其可得到的认购份额为：   认购用度=100，000×1.2%/（1+1.2%）=1，185.77 元 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                           招募阐明书   认购份额=（100，000-1，185.77）/1.00=98，814.23 份   利息转份额＝50/1.00=50.00 份   实得认购份额=98，814.23+50.00=98，864.23 份   即：投资东说念主（非待业金客户）投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额，对应 的认购费率为 1.2%，假定该笔认购产生利息 50 元，则其可得到 98，864.23 份 A 类基金份额。   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额启动面值   例：某投资东说念主在认购期投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，若认购金额 在认购时代产生的利息为 50 元，则其可得到的认购份额计较如下：   认购份额＝（100，000＋50）/1.00＝100，050.00 份   即：投资东说念主投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，对应的认购费率为 0， 假定该笔认购产生利息 50 元，则其可得到 100，050.00 份 C 类基金份额。 保留到少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。认购利息折算的 基金份额保留到少量点后两位。   十四、召募资金利息的处理方式   有用认购款项在召募时代产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 通盘，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   十五、召募时代的资金与用度   基金召募时代召募的资金应当存入专门账户，在基金召募步履结果前，任何 东说念主不得动用。   基金召募时代的信息表现费、司帐师费、讼师费以过甚他用度，不得从基金 财产中列支。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                   招募阐明书               第七部分   基金合同的奏效      一、基金备案的条件      本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 1，000 万份，基金召募金额不少于 1，000 万元东说念主民币（其中发起资金提供方认购金额合 计不少于 1，000 万元，发起资金提供方承诺其认购的基金份额的持有期限自基金 合同奏效之日起不少于 3 年）的条件下，基金召募期届满或基金管制东说念主依据法律 律例及招募阐明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资， 验资机构需在验资讲述中对发起资金提供方过甚持有份额进行专门阐明。基金管 理东说念主自收到验资讲述之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。      基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东说念主办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。 基金管制东说念主在收到中国证监会阐明文献的次日对《基金合同》奏效事宜给予公 告。基金管制东说念主应将基金召募时代召募的资金存入专门账户，在基金召募步履 结果前，任何东说念主不得动用。      二、基金合同弗成奏效时召募资金的处理方式      如果召募期限届满，未得志基金备案条件，基金管制东说念主应当承担下列使命： 期活期入款利息（税后）； 基金管制东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产鸿沟   《基金合同》奏效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金 合同自动隔断，同期不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。若届 时的法律律例或中国证监会端正发生变化，上述隔断端正被取消、革新或补充时， 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                 招募阐明书 则本基金不错参照届时有用的法律律例或中国证监会端正实施。   《基金合同》奏效满三年后赓续存续的，一语气 20 个作事日出现基金份额持 有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当 在如期讲述中给予表现；一语气 60 个作事日出现前述情形的，基金管制东说念主应当在 与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律律例或中国证监会另有端正时，从其端正。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书          第八部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金管 理东说念主在招募阐明书或其他相干公告中列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管制东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业 务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时代   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时代为上海证券交往 所、深圳证券交往所的正常交往日的交往时代（若本基金参与港股通交往且该交 易日为非港股通交往日，则本基金有权不绽开申购、赎回，并按端正进行公告）， 但基金管制东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或本基金基金合同的端正公告暂 停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交往商场、证券/期货交往所交往时 间变更或其他特殊情况，基金管制东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时代进行相应 的治愈，但应在实施日前依照《信息表现办法》的关联端正在端正媒介上公告。   基金管制东说念主可根据本质情况照章决定本基金开首办理申购的具体日历，具体 业务办理时代在申购开首公告中端正。   基金管制东说念主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月开首办理赎回，具体业务办 理时代在赎回开首公告中端正。   在细则申购开首与赎回开首时代后，基金管制东说念主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息表现办法》的关联端正在端正媒介上公告申购与赎回的开首时代。   基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时代办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时代建议申购、赎回或退换 央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类别基 金份额申购、赎回的价钱。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行计较； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公道对待； 处理王法等在遵从基金合同和招募阐明书端正的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   基金管制东说念主可在不违背法律律例端正，并对基金份额持有东说念主利益无骨子性不 利影响的情况下，对上述原则进行治愈。基金管制东说念主必须在新王法开首实施前依 照《信息表现办法》的关联端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的规范   投资东说念主必须根据销售机构端正的规范，在绽开日的具体业务办理时代内建议 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购奏效。若资金在端正时代内未 全额到账则申购不成立，申购款项本金将退回投资东说念主账户，基金管制东说念主、基金托 管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求奏效后，基金管制东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。如遇交往所或交往商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换 系统故障、港股通交往系统故障或港股通资金交收王法限制或其它非基金管制东说念主 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书 及基金托管东说念主所能胁制的因素影响业务处理进程，则赎回款项的支付时代可相应 顺延至影响因素排斥的下一作事日。   在发生渊博赎回或本基金基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照本基金基金合同关联条件处理。   基金管制东说念主应以交往时代结果前受理有用申购和赎回央求确今日看成申购 或赎回央求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的有 效性进行阐明。T 日提交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售机构柜台或以销售机构端正的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金管制东说念主不错在不违背法律律例和基金合同的范围内，对上述业务办理时 间进行治愈，并在治愈实施前依照《信息表现办法》的关联端正在端正媒介上公 告。   销售机构对申购和赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机 构如实给与到央求。申购和赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于央求的 阐明情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任 何损失由投资东说念主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制 基金账户申购的单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费，下同）。各代销机构对 最低申购名额及交往级差有其他端正的，以各代销机构的业务端正为准。投资者 通过直销机构（电子交往平台除外）申购本基金的，单笔最低申购金额为东说念主民币 不受最低申购金额的限制。 份基金份额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交往账户 保留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回。 各销售机构对赎回名额有其他端正的，以各销售机构的业务端正为准。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                 招募阐明书 或监管要求另有端正的除外。投资者可屡次申购，但单一投资者（基金管制东说念主股 东之外的发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总额的 法律律例或监管机构另有端正的，从其端正。 基金管制东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 回绝大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管制东说念主基于投资运作与风险胁制的需要，可采取上述方法对基金鸿沟给予控 制。具体见基金管制东说念主相干公告。 和赎回份额的数目限制，或新增基金鸿沟胁制方法。基金管制东说念主必须在治愈实施 前依照《信息表现办法》的关联端正在端正媒介上公告。      六、申购用度和赎回用度及申购份额与赎回金额的计较      （一）申购用度和赎回用度      本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申 购费。   本基金对通过直销机构申购 A 类基金份额的待业金客户与除此之外的其他 投资东说念主实施辞别化的申购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老贪图筹集的资金过甚投资运 营收益形成的补充养老基金，包括世界社会保障基金、不错投资基金的地方社会 保障基金、企业年金单一贪图、辘集贪图和职业年金。如将来出现经养老基金监 管部门招供的新的养老基金类型，基金管制东说念主可在招募阐明书更新时或发布临时 公告将其纳入待业金客户范围。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资东说念主。      通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费率为每笔 500 元。   其它投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增多而递减。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                           招募阐明书 投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔申购央求分辨计较。具体费 率如下表所示：        份额类型        单笔申购金额（M，元）          申购费率                           M    A 类基金份额                           M≥500 万       每笔 1000 元     C 类基金份额                         0   申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主 要用于本基金的商场引申、销售、登记等各项用度。   赎回用度由赎回本基金基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主 赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率随央求份额持偶然代的增多而递减，本 基金 A 类及 C 类基金份额适用的赎回费率如下：                                         计入基金财产比   份额类型        持有期限（Y）           赎回费率                                              例                 Y＜7天            1.5%        100%  A类基金份额       30天≤Y＜90天         0.5%        75%                 Y≥180天              0        /                 Y＜7天            1.5%        100%  C类基金份额       7天≤Y＜30天          0.5%        100%                 Y≥30天               0        /   未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的关联端正在端正媒介 上公告。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                      招募阐明书 有东说念主利益无骨子性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销贪图，针对基金 投资者如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径时代，按相干监管部 门要求履行必要手续后，基金管制东说念主不错适当调低基金销售费率。 制，以确保基金估值的公道性，具体处理原则与操作范例恪守相干法律律例以及 监管部门、自律王法的端正。    （二）申购份额与赎回金额的计较    （1）若投资者选拔申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购用度 和净申购金额，申购份额的计较公式为：    基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：    申购用度适用比例费率时：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    申购用度=申购金额?净申购金额    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    申购用度适用固定金额时：    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额-申购用度    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    例：某投资者（非待业金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对 应的申购费率为 1.5%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 的申购份额为：    净申购金额=100，000/(1+1.5%)=98，522.17 元    申购用度=100，000–98，522.17=1，477.83 元    申购份额=98，522.17/1.0150=97，066.18 份    即：投资者（非待业金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应 的申购费率为 1.5%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到    （2）若投资者选拔申购本基金 C 类基金份额，则申购份额的计较公式为： 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                        招募阐明书    申购份额=申购金额/申购当日 C 类份额基金份额净值    例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类份 额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计较如下：    申购份额＝100，000/1.0150＝98，522.17 份    即：投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，对应的申购费率为 0， 假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98，522.17 份 C 类基 金份额。    申购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基金份额的基金份额净值，有 效份额单元为份。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。    本基金采取“份额赎回”方式，赎回金额以赎回当日的该类基金份额净值为 基准进行计较，计较公式：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额?赎回用度    例：某投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，持偶然代为 90 天，对应 的赎回费率为 0.5%，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0150 元， 则其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额=100，000×1.0150=101，500.00 元    赎回用度=101，500.00×0.5%=507.50 元    净赎回金额=101，500.00–507.50=100，992.50 元    即：投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，持偶然代为 90 天，对应的 赎回费率为 0.5%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的 净赎回金额为 100，992.50 元。    例：某投资者赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，持有期为 45 天，对应赎 回费率为 0，假定赎回当日 C 类份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 的净赎回金额计较如下： 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                      招募阐明书    赎回总额＝100，000×1.0150＝101，500.00 元    赎回用度＝101，500.00×0＝0.00 元    净赎回金额＝101，500.00－0.00＝101，500.00 元    即：投资者赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，持偶然代为 45 天，对应的 赎回费率为 0，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的净 赎回金额为 101，500.00 元。    赎回金额为按本质阐明的有用赎回份额乘以当日的该类基金份额净值并扣 除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    由于基金用度的不同，本基金 A 类和 C 类基金份额将分辨计较基金份额净 值，计较公式为：T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日发售在外的该类别基金份额总额。T 日的种种基金份额的基金份额净值在今日 收市后计较，并按法律律例的端正及基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经 履行适当规范，不错适当延伸计较或公告。    本基金种种基金份额净值的计较，均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    七、回绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管制东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 法计较当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                 招募阐明书 导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 格且采取估值技巧仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管制东说念主应当暂停接受基金申购央求。 理东说念主激动之外的发起资金提供方除外）持有基金份额的比例达到或者跳跃 50%， 或者变相隐敝 50%集中度的情形。 资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主 决定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管制东说念主应当根据关联端正在端正媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款 项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金管制东说念主应实时规复申购 业务的办理。   八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回 款项： 法计较当日基金资产净值。 格且采取估值技巧仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管制东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管制东说念主应按端正报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金管制东说念主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分配 给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相干条件处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可预先选拔将当日可能未获受 理部分给予消逝。在暂停赎回的情况排斥时，基金管制东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   九、渊博赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额 总额后的余额)跳跃前一绽开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了渊博赎回。   当基金出现渊博赎回时，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主觉得有才智支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按正常赎回规范实施。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有费力或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选拔脱期赎回的， 将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被消逝。脱期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的该类别基金份额净值为基础计较赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                  招募阐明书 未能赎回部分作自动脱期赎回处理。      （3）若本基金发生渊博赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回央求跳跃上一开 放日基金总份额的 10%，基金管制东说念主有权先行对该单个基金份额持有东说念主超出 10% 的赎回央求实施脱期办理，即自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为 止；而对该单个基金份额持有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他投资者的 赎回央求按前述条件处理，即基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日 基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求， 应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，细则当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为止；选拔取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被消逝。具体见相干公告。      （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上(含本数)发生渊博赎回，如基金管制东说念主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错降速支付赎 回款项，但不得跳跃 20 个作事日，并应当在端正媒介上进行公告。      当发生上述渊博赎回并脱期办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募阐明书端正的其他方式在 3 个交往日内文书基金份额持有东说念主，阐明关联处理方 法，并在 2 日内在端正媒介上公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 的种种基金份额净值。若暂停时代跳跃 1 日，基金管制东说念主不错根据《信息表现办 法》的端正自行细则增多公告的次数。 关联端正，在端正媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也不错根据本质情况 在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时代，届时不再另行发布再行绽开的公 告。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书   十一、基金退换   基金管制东说念主不错根据相干法律律例以及本基金基金合同的端正决定开办本 基金的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，相干王法由基金管制东说念主届时 根据相干法律律例及本基金基金合同的端正制定并公告，并提前见知基金托管东说念主 与相干机构。   十二、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非交往过户以及登记机构招供、适当法律律例的其它非交往过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主，或按法律律例或有权机关端正的方式处理。   剿袭是指基金份额持有东说念主圆寂，其持有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的相干贵寓，对于适当条件的非交往过户央求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。   十三、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。   十四、如期定额投资贪图   基金管制东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资贪图，具体王法由基金管制东说念主另 行端正。投资东说念主在办理如期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管制东说念主在相干公告或更新的招募阐明书中所端正的如期定 额投资贪图最低申购金额。   十五、基金的冻结息争冻 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配 与支付。法律律例或监管部门另有端正的除外。   十六、基金份额的交往和转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，本基金的基金份额不错照章在证券交 易所上市交往，或者依照法律律例端正和基金合同约定在中国证监会招供的交往 场所或者通过其他方式进行转让，具体王法由基金管制东说念主另行端正，并在业求实 施前依照《信息表现办法》的关联端正在端正媒介上公告。   十七、基金份额的质押或其他业务   如相干法律律例允许基金管制东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管制东说念主有权制定和实施相应的业务王法。   十八、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募阐明书“侧袋 机制”部分的端正或相干公告。   十九、在不违背相干法律律例且对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的 前提下，经履行适当规范，基金管制东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及相 关业务的安排进行补充和治愈并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书               第九部分    基金的投资   一、投资办法   本基金重心投资于红利机遇主题上市公司，在严格胁制风险的前提下，力求 结果基金资产的永恒稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市 的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭 证）、内地与香港股票商场交往互联互通机制下允许投资的端正范围内的香港联 合交往所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、地方政 府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含分离交往 可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子等）、资产维持证 券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器用、股指期货、国债期货以及 法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须适当中国证监会相干 端正)。   本基金将根据法律律例的端正参与融资业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适当 规范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产投资比例为基金资产的 80%-95%（其中 港股通标的股票投资比例不跳跃股票资产的 50%），投资于红利机遇主题相干股 票的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交往日日终，在扣除股指期货、国 债期货合约需缴纳的交往保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的 5%，其中现金不包含结算备付金、存出保证金和应收申购款 等。股指期货、国债期货过甚他金融器用的投资比例依照法律律例或监管机构的 端正实施。   如果法律律例对该比例要求有变更的，基金管制东说念主在履行适当规范后，本基 金的投资比例相应治愈。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书   三、投资策略   本基金采取多因素分析框架，从宏不雅经济环境、政策因素、商场利率水平、 资金供求因素、商场投资价值等方面，采取定量与定性相勾通的分析方法，对质 券商场投资契机与风险进行轮廓研判。   本基金管制东说念主根据多因素框架的分析结果，给出股票、债券和货币商场器用 等资产投资契机的全体评估，看成资产配置的症结依据。基金管制东说念主将根据股市、 债市等的相对风险收益预期，治愈股票、债券和货币商场器用等资产的配置比例。   （1）红利机遇主题的界定   本基金主要投资于红利机遇主题相干上市公司，及第具有踏实的分成政策、 较高的分成酬报或较高的分成预期的个股建立红利股票池，并在红利股票池中选 择优质个股进行投资。 池：   ①踏实的分成政策：在当年 3 年中，至少有 2 次实施现金分成；若公司上市 时代不及 3 年的，至少有 1 次现金分成；      ②较高的分成酬报：近 2 年平均现金股息率（现金分成/市值）处于商场前   ③公司斟酌稳健，非 ST、*ST 证券。 港股通高股息投资指数的身分股和备选身分股。   本基金将对红利机遇主题进行密切追踪，跟着商场环境的约束变化，相干主 题的上市公司的范围也会相应改动。本基金将根据本质情况治愈相干主题认识的 界定，履行适当规范后，在更新的招募阐明书中进行公告。   （2）相干子行业的配置   本基金行业配置，将运用“从上至下”的行业配置方法，通过对国表里宏不雅 经济走势、经济结构转型的办法、国度经济与产业政策导向和经济周期治愈的深 入研究，重心投资于适当商场需求、具有较强带动作用、得到国度政策维持何况 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 估值合理的行业。   本基金将密切情切国度相干产业政策、有贪图动态，并勾通行业数据无间追踪、 坎坷游产业链长远调研等方法，根据相干行业盈利水平的横向与纵向比拟，当令 对各行业景气度周期与行业将来盈利趋势进行研判，重心投资于景气度较高且具 有可无间性的行业。   根据国内产业升级进度，勾通对外洋同类行业发展警戒的研究，重心投资未 来具备较大商场空间、增长较快、无间成长性较好的行业。   本基金主要通过密切追踪行业干预者的数目、行业内各公司的竞争策略及各 公司产品或服务的商场份额来判断公司所处行业竞争方法的变化，重心投资于行 业竞争方法邃密的行业。   行业估值水平影响各行业的相对进展。本基金将根据各行业的特色，选拔合 适的估值方法，重心思切行业平均动态市盈率、行业平均市净率等贪图。通过对 各行业估值水平的动态分析，选拔估值合理的行业进行配置。   （3）个股选拔策略   本基金将主要采取“从下到上”的个股选拔方法，在拟配置的行业里面通过 定量与定性相勾通的分析方法选筛选具有较好品性和永恒投资价值的公司。   定量研究方面，本基金基于公司财务贪图分析公司的基本面价值，初步筛选 出财务和资产气象邃密、盈利才智较强、成长性邃密、估值水平合理的优质公司， 具体的覆按贪图主要包括： 增长率等； 净利率、流动比率、速动比率、平均存货盘活率、平均收账期、利息保障倍数、 摆脱现金流等； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                   招募阐明书 （P/B）、市销率（PS）、企业价值倍数法（EV/EBITDA）等。   定性研究方面，基金管制东说念主投资研究东说念主员将通过案头研究和实地调研等研究 方法长远明白影响公司将来投资价值的驱动因素，致力于于挖掘优质公司或有后劲 成为优质公司的股票标的进行投资，本基金觉得前述公司应至少具备以下多个特 征： 等四方面进行分析。分娩上风集中体当今能以相对更低的成本为顾主提供更好的 产品或服务。商场上风主要表当今产品线、营销渠说念及品牌竞争力三方面。技巧 上风从专利权及常识产权保护、研究设备两方面覆按。政策环境主要情切所在行 业是否适当国度产业政策的办法； 盈利效率较高，财务结构合理，各项财务贪图在业内处于开首水平。通过对办法 企业的资产欠债、损益、现金流量的分析，评估企业盈利才智、营运才智、偿债 才智及增长才智等财务气象； 整性和范例性进行全面覆按，包括对通盘权和斟酌权的分离、对激动利益的保护、 斟酌管制的自主性、公司里面胁制的制订和实施情况等； 企业。优秀的企业产品备出色的斟酌才能，而且怀着了了、永恒的愿景，充满激 情，不懈努力，实施力强； 越好的产品和服务，能否把为客户创造的价值有用的退换为公司利润和为激动创 造的价值，以此形成立体的评估模子。   （4）港股通标的股票投资策略   本基金将通过内地与香港股票商场互联互通机制投资于香港股票商场，不使 用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将在中证港股 通高股息投资指数的身分股和备选身分股中精选优质个股。   （5）投资组合构建   根据本基金的投资决策规范，审慎精选优质公司，权衡风险收益特征，基金 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书 司理构建投资组合并动态治愈。   本基金可投资存托凭证，将根据本基金的投资办法和股票投资策略，基于对 基础证券投资价值的长远研究判断，采取定量与定性相勾通的分析方法，选拔投 资价值高的存托凭证进行投资。   （1）利率类品种投资策略   本基金对国债、央行单子等利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势进 行分析和预计基础上，运用数目方法对利率期限结构变化趋势和债券商场供求关 系变化进行分析和预计，长远分析利率品种的收益和风险，治愈债券组合的平均 久期。在细则组合平均久期后，本基金对债券的期限结构进行分析，运用统计和 数目分析技巧，选拔合适的期限结构的配置策略，在合理胁制风险的前提下，综 合研究组合的流动性，决定投资品种。具体的利率品种投资策略包括办法久期策 略、收益率弧线策略、相对价值策略、骑乘策略、利差套利策略等。   （2）信用债投资策略   本基金根据对宏不雅经济运行周期的研究，轮廓分析公司债、企业债、短期融 资券等刊行东说念主所处行业的发展远景和气象、刊行东说念主所处的市景色位、财务气象、 管制水对等因素后，勾通具体刊行契约，对债券进行信用评级，在此基础上，建 立信用类债券池；在办法久期细则的基础上，积极发掘信用利差具有相对投资机 会的个券进行投资。在胁制风险的基础上，基金管制东说念主不错通过利差弧线研究和 经济周期的判断主动采取相对利差投资策略。本基金对信用评级的认定参照基金 管制东说念主采用的评级机构出具的信用评级。   （3）可退换债券/可交换债券投资策略   可退换债券/可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的本性，具有抵 御下行风险、共享股票价钱高涨收益的特色。本基金在对可退换债券/可交换债 券条件和刊行债券公司基本面进行长远分析研究的基础上，轮廓研究可退换债券 /可交换债券的债性和股性，利用订价模子进行估值分析，并最终选拔合适的投 资品种。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书   本基金投资资产维持证券将轮廓运用久期管制、收益率弧线、个券选拔和把 捏商场交往契机等积极策略，在严格遵从法律律例和基金合同基础上，通过信用 研究和流动性管制，选拔经风险治愈后相对价值较高的品种进行投资，以期赢得 永恒踏实收益。   基金将在风险可控的前提下，本着严慎原则，限制参与股指期货投资。本基 金投资股指期货时，将按照风险管制的原则，以套期保值为目的。通过对现货市 场和期货商场运行趋势的研究，勾通基金股票组合的本质情况及对股指期货的估 值水平、基差水平、流动性等因素的分析，选拔合适的期货合约构建相应的头寸， 以治愈投资组合的风险走漏，假造系统性风险。基金还将利用股指期货看成组合 流动性管制器用，假造现货商场流动性不及导致的冲击成本过高的风险，提高基 金的建仓或变现效率。   本基金在风险可控的前提下，本着严慎原则，根据风险管制原则，以套期保 值为目的，参与国债期货投资。本基金将按影相干法律律例的端正，勾通对宏不雅 经济局势和政策趋势的判断、对债券商场进行定性和定量分析，对国债期货和现 货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等贪图进行追踪监 控。   本基金在参与融资时将根据风险管制的原则，在法律律例允许的范围和比例 内、风险可控的前提下，本着严慎原则，参与融资业务。   四、投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）股票资产投资比例为基金资产的 80%-95%，其中港股通标的股票不超 过股票资产的 50%，红利机遇主题股票投资比例不低于非现金资产的 80%；   （2）每个交往日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交往保证金 后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                  招募阐明书   （3）基金参与股指期货交往，应当遵从下列要求：   a.基金在职何交往日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金资 产净值的 10%；   b.基金在职何交往日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价 证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、资产维持证券、买入返售金融资产（不含质 押式回购）等；   c.基金在职何交往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跳跃基金持有 的股票总市值的 20%；   d.基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差计较） 应当适当基金合同对于股票投资比例的关联约定；   e.基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 跳跃上一交往日基金资产净值的 20%；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股合并计较），其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （5）本基金管制东说念主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不跳跃该证券的 10%；   （6）本基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产维持证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10%；   （7）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （8）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产维持证券的比例，不得跳跃该 资产维持证券鸿沟的 10%；   （9）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产维持 证券，不得跳跃其种种资产维持证券总共鸿沟的 10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。 基金持有资产维持证券时代，如果其信用等级下降、不再适当投资圭臬，应在评 级讲述发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   （12）本基金管制东说念主管制的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的如期绽开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跳跃该上市公司 可运动股票的 15%；本基金管制东说念主管制的全部投资组合持有一家上市公司刊行 的可运动股票，不得跳跃该上市公司可运动股票的 30%；   （13）本基金参与融资业务的，应当遵从下列要求：每个交往日日终，本基 金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳跃该基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之 外的因素致使基金不适当该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （16）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票实施，与境 内上市交往的股票合并计较，法律律例或监管部门另有要求的除外；   （18）本基金参与国债期货交往，应当遵从下列要求：   a.在职何交往日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金 资产净值的 15%；   b.本基金在职何交往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金持 有的债券总市值的 30%；   c.本基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跳跃上一交往日基金资产净值的 30%；   d.本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，总共（轧差计较）应当适当基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   e. 基金在职何交往日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有 价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产维持证券、买入返售金融资产（不 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                 招募阐明书 含质押式回购）等；   （19）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（14）、（15）项情形之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金投资比例不符 合上述端正投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交往日内进行治愈，但中国证 监会端正的特殊情形除外。法律律例或监管机构另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当适当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 开首。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 端正为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行适当规范后，则本基金投资不再受相干限制。   为珍摄基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律律例或中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、专揽证券交往价钱过甚他不正直的证券交往行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正秘密的其他行径。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、本质 胁制东说念主或者与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当适当基金的投资办法和投资策略，恪守基金份 额持有东说念主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公道合理价钱实施。相干交往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给予表现。紧要关联交往应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述端正，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当规范后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的端正为准。   五、功绩比拟基准   本基金功绩比拟基准：中证红利指数收益率×75%＋中证港股通高股息投资 指数收益率×15%＋中债轮廓全价指数收益率×10%。   中证红利指数及第 100 只现金股息率高、分成较为踏实，并具有一定例模及 流动性的上市公司证券看成指数样本，以反应高股息率上市公司证券的全体进展， 适调和为本基金 A 股股票投资部分的功绩比拟基准。   中证港股通高股息投资指数从适当港股通条件的香港上市公司证券中及第 加权，以反应港股通范围内一语气分成且股息率较高的上市公司证券的全体进展， 故本基金选拔该指数来权衡港股投资部分的绩效。   中债轮廓全价指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵盖 的范围愈加全面，具有浮浅的商场代表性，涵盖主要交往商场（银行间商场、交 易所商场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（永恒、中期、短期等）， 大约很好地反应中国债券商场总体价钱水讲理变动趋势，适调和为本基金债券投 资的功绩比拟基准。   本基金轮廓研究了上述指数的巨擘性和代表性、指数的编制方法和本基金的 投资范围和投资理念，选用上述功绩比拟基准大约使本基金投资东说念主感性判断本基 金产品的风险收益特征，合理地权衡比拟本基金的功绩进展。   如果今后法律律例发生变化，或上述功绩比拟基准指数住手编制或更更称号， 或者有更巨擘的、更能为商场渊博接受的功绩比拟基准推出，或者是商场上出现 愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，基金管制东说念主不错根据本基金的投资范 围和投资策略，细则变更基金的比拟基准或其权重组成。功绩比拟基准的变更需 经基金管制东说念主与基金托管东说念主协商一致，经履行适当规范后实时公告，并在更新的 招募阐明书中列示。   六、风险收益特征 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书   本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于夹杂型基金、债券型 基金和货币商场基金。本基金若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投 资环境、投资标的、商场轨制以及交往王法等互异带来的独有风险。   七、基金管制东说念主代表基金诈欺激动或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并咨询司帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募阐明书“侧袋机制”部分的 端正。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书               第十部分    基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款项 过甚他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金 财产账户相独处。   四、基金财产的支撑和贬责   本基金财产独处于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主支撑。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的端正贬责外，基金财产不得被处 分。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章消逝或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东说念主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实施。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书            第十一部分     基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券/期货交往场所的交往日以及国度法律 律例端正需要对外皮露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、资产维持证券和 银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东说念主在细则相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业会 计准则》、《对于固定收益品种的估值处理圭臬》、监管部门关联端正。   （一）对存在活跃商场且大约获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应采取最近交往日的报价细则公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近交往日的报价弗成信得过反应公允价值的，叮属报价进行治愈，细则公允 价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中研究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作 为特征研究。此外，基金管制东说念主不应试虑因其大批持有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采取在当前情况下适用何况有充足 可利用数据和其他信息维持的估值技巧细则公允价值。采取估值技巧细则公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，叮属估值 进行治愈并细则公允价值。   四、估值方法   本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值： 证券交往所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济 环境未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近 交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了紧要变化或证券 刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及重 大变化因素，治愈最近交往市价，细则公允价钱；   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公设备行未上市的股票，采取估值技巧细则公允价值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、 初次公设备行股票时公司激动公设备售股份、通过大量交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等运动受限股票，按监 管机构或行业协会关联端正细则公允价值； 取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价 进行估值。   对于含投资者回售权的固定收益品种，诈欺回售权的，在回售登记日至本质 收款日历间及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推 荐估值全价进行估值，同期充分研究刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。 回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的，按照长待偿期所对应的价钱进 行估值。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 转股权的债券，实行全价交往的债券及第估值日收盘价看成估值全价；实行净价 交往的债券，及第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息看成估值全价。 前情况下适用何况有充足可利用数据和其他信息维持的估值技巧细则其公允价 值。   持有的银行如期入款或文书入款以本金列示，按左券或合同利率逐日阐明利 息收入。   本基金投资股指期货、国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估 值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交往 日结算价估值。 值。 的汇率为基准：当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。 及的境酬酢易场所所在地的法律律例端正应缴纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收端正治愈或其他原因导致基金本质交征税金与估 算的应交税金有互异的，基金将在相干税金治愈日或本质支付日进行相应的估值 治愈。 关端正进行估值。 金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公道性。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                 招募阐明书 按国度最新端正估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律律例的端正或者未能充分珍摄基金份额持有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据关联法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一请安见的，按照 基金管制东说念主对基金净值信息的计较结果按端正对外给予公布。   五、估值规范 净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的缺欠计入基金财产。基金管制东说念主不错竖立大额赎回情形 下的净值精度济急治愈机制。国度另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主于每个作事日计较基金资产净值及种种基金份额净值，并按端正 公告。 或本基金基金合同的端正暂停估值时除外。基金管制东说念主每个作事日对基金资产估 值后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金管制东说念主按照基金合同端正对外公布。   六、估值谬误的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的方法确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值谬误时，视为该类基金份额净值谬误。   本基金基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 售机构、或投资东说念主自身的谬误变成估值谬误，导致其他当事东说念主际遇损失的，谬误 的使命东说念主应当对由于该估值谬误际遇损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值谬误处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值谬误使命方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误使命方承担； 由于估值谬误使命方未实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主变成损失的，由估 值谬误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值谬误使命方还是积极调和，何况 有协助义务确当事东说念主有充足的时代进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值谬误使命方叮属更正的情况向关联当事东说念主进行阐明，确保估值谬误已得 到更正。   （2）估值谬误的使命方对关联当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 何况仅对估值谬误的关联径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值谬误而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值谬误使命方仍叮属估值谬误负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误使命 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事 东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其还是赢得的抵偿额加上还是赢得的欠妥得 利返还的总和跳跃其本质损失的差额部分支付给估值谬误使命方。   （4）估值谬误治愈采取尽量规复至假定未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值谬误发生 的原因细则估值谬误的使命方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误变成的损失 进行评估； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的使命方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值谬误的更正向关联当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现谬误时，基金管制东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的方法预防损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管制东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当因基金管制东说念主和基金托管东说念主原因致使基金份额净值计较差错给基金 和基金份额持有东说念主变成损失需要进行抵偿时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应根据实 际情况界定两边承担的使命，经阐明后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金管制东说念主担任，与本基金关联的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分议论后，尚弗成达成一致时，按基金管制东说念主的建议执 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产变成的径直损失，由基金管制东说念主负责赔付。   ②若基金管制东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，由 此给基金份额持有东说念主变成损失的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付赔 偿金，就本质向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按照过 错程度各自承担相应的使命。   ③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次再行 计较和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以 基金管制东说念主的计较结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金变成的径直损失， 由基金管制东说念主负责赔付。   ④由于基金管制东说念主提供的信息谬误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较谬误而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由 基金管制东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或者监管部门另有端正的，从其端正。如果行业 另有通行作念法，基金管制东说念主与基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 商阐明后，基金管制东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和种种基金份额净值由基金管制东说念主负责计较，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管制东说念主应于每个作事日交往结果后计较当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐明后发 送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主对基金净值按端正给予公布。   九、特殊情况的处理 差不看成基金资产估值谬误处理。 期货经纪机构、第三方估值基准服务机构及入款银行品级三方机构发送的数据错 误、遗漏，或由于国度司帐政策变更、商场王法变更等非基金管制东说念主与基金托管 东说念主原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主诚然还是采取必要、适当、合理的方法进行检 查，但未能发现谬误的，由此变成的基金资产估值谬误，基金管制东说念主和基金托管 东说念主罢职抵偿使命。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的方法减弱或消 除由此变成的影响。   十、实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书 露主袋账户的基金净值信息 ，暂停表现侧袋账户份额净值。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书           第十二部分      基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已结果收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 收益分配，成濑心美番号具体分配决策以公告为准，若《基金合同》奏效活气 3 个月可不进行 收益分配； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔， 本基金默许的收益分配方式是现金分成。基金份额持有东说念主可对本基金 A 类基金 份额和 C 类基金份额分辨选拔不同的分成方式； 种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后弗成低于面值； 有所不同，但本基金合并类别内每一基金份额享有同瓜分配权；   本基金每次收益分配比例详见届时基金管制东说念主发布的公告。   在不抗击法律律例及基金合同的端正、且对基金份额持有东说念主利益无骨子性不 利影响的前提下，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，可治愈基金收益的分配 原则，不需召开基金份额持有东说念主大会。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明限制收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书 分配对象、分配时代、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策的细则、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 表现办法》的关联端正在端正媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务王法》实施。   七、实施侧袋机制时代的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募阐明书“侧袋 机制”章节的端正或相干公告。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书            第十三部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》奏效后与基金相干的司帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和 诉讼费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管制费的计较 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、公休 假或不可抗力等，支付日历顺延。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。销售服务费计提的计较公式如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主 与基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主，由基金管制东说念主代收 后按影相干左券支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据关联律例及相应左券 端正，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的表情   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书 目。   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募阐明书“侧袋机制”部分的端正或相干公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的端正代扣代缴。对于基金份额持有东说念主必须自行 缴纳的税收，由基金份额持有东说念主自行负责，基金管制东说念主和基金托管东说念主不承担代扣 代缴或征税的义务。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                   招募阐明书             第十四部分    基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度表现； 司帐核算，按照关联端正编制基金司帐报表； 并以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 端正的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换司帐师事务所需按照《信息表现办法》的关联端正在端正媒介公告。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书              第十五部分     基金的信息表现   一、本基金的信息表现应适当《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、 《流动性风险管制端正》、            《基金合同》过甚他关联端正。相干法律律例对于信息 表现的端正发生变化时，本基金从其最新端正。   二、信息表现义务东说念主   本基金信息表现义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律律例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和行恶东说念主组 织。   本基金信息表现义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的端正表现基金信息，并保证所表现信息的信得过性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表现义务东说念主应当在中国证监会端正时代内，将应予表现的基金信 息通过适当中国证监会端正条件的世界性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信 息表现办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介表现，并保证基 金投资者大约按照《基金合同》约定的时代和方式查阅或者复制公开表现的信息 贵寓。      三、本基金信息表现义务东说念主承诺公开表现的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开表现的信息应采取中语文本。如同期采取外文文本的，基金 信息表现义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 文本为准。   本基金公开表现的信息采取阿拉伯数字；除卓越阐明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开表现的基金信息   公开表现的基金信息包括：   （一）基金招募阐明书、《基金合同》、基金托管左券、基金产品贵寓概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的王法及具体规范，阐明基金产品的本性等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 阐明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品本性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募阐明书的信息 发生紧要变更的，基金管制东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募阐明书并登载 在端正网站上；基金招募阐明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募阐明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金产品贵寓概要的信息发生紧要变 更的，基金管制东说念主应当在三个作事日内，更新基金产品贵寓概要，并登载在端正 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品贵寓概要其他信息发生变更的， 基金管制东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制东说念主不再更新基金产品 贵寓概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东说念主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募阐明书指示性公告和基金合同指示性公告登 载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐明书、基金产品贵寓概要、 《基金合同》和基金托管左券登载在端正网站上，并将基金产品贵寓概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管左券 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 登载在端正网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募阐明书确当日登载于端正媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在端正媒介上登载《基金 合同》奏效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在开首办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应 当至少每周在端正网站表现一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在开首办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或营业网点表现绽开日的种种基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金管制东说念主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站表现半年 度和年度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募阐明书等信息表现文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金管制东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年 度讲述登载在端正网站上，并将年度讲述指示性公告登载在端正报刊上。基金年 度讲述中的财务司帐讲述应当经过适当《证券法》端正的司帐师事务所审计。   基金管制东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，并 将中期讲述登载在端正网站上，并将中期讲述指示性公告登载在端正报刊上。   基金管制东说念主应当在季度结果之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度讲述， 将季度讲述登载在端正网站上，并将季度讲述指示性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度讲述、中 期讲述或者年度讲述。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在如期讲述“影响投资者决 策的其他症结信息”项下表现该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述 期内持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东说念主应当在基金年度讲述和中期讲述中表现基金组合伙产情况过甚 流动性风险分析等。   （七）临时讲述   本基金发生紧要事件，关联信息表现义务东说念主应当依照《信息表现办法》的规 定编制临时讲述书，并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相干步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 本质胁制东说念主或者与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交旧事项，但中国证监会另有端正的除外； 方式和费率发生变更； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正和基金合同约定的其他事项。   （八）知晓公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场娴雅传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，相干信息表现义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开知晓。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）计帐讲述   基金合同出现隔断情形的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在端正 网站上，并将计帐讲述指示性公告登载在端正报刊上。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   （十一）投资资产维持证券相干公告   基金管制东说念主应在基金年度讲述及中期讲述中表现其持有的资产维持证券总 额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和讲述期内通盘的资产维持证券明细。 基金管制东说念主应在基金季度讲述中表现其持有的资产维持证券总额、资产维持证券 市值占基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。   （十二）投资股指期货、国债期货相干公告   基金管制东说念主将在季度讲述、中期讲述、年度讲述等如期讲述和招募阐明书（更 新）等文献中表现股指期货、国债期货交往情况，包括交往政策、持仓情况、损 益情况、风险贪图等，并充分揭示股指期货、国债期货交往对基金总体风险的影 响以及是否适当既定的交往政策和交往办法等。   （十三）参与融资交往相干公告   基金管制东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等如期讲述和招募阐明书 （更新）等文献中表现参与融资交往情况，包括投资策略、业务开展情况、损益 情况、风险过甚管制情况等。   （十四）投资港股通标的股票相干公告   基金管制东说念主应当在基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述等如期讲述 和招募阐明书（更新）等文献中表现港股通标的股票的投资情况。法律律例或中 国证监会另有端正的，从其端正。   （十五）实施侧袋机制时代的信息表现   本基金实施侧袋机制的，相干信息表现义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募阐明书的端正进行信息表现，详见招募阐明书“侧袋机制”部分的端正。   （十六）发起资金认购份额讲述   基金管制东说念主应当按影相干法律律例的端正，在基金合同奏效公告、基金年度 讲述、中期讲述、季度讲述等分辨表现基金管制东说念主固有资金、基金管制东说念主激动、 基金管制东说念主高档管制东说念主员或基金司理等持有基金的份额、期限实时代的变动情况。   （十七）中国证监会端正的其他信息   六、信息表现事务管制 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表现管制轨制，指定专门部门及 高档管制东说念主员负责管制信息表现事务。   基金信息表现义务东说念主公开表现基金信息，应当适当中国证监会相干基金信息 表现内容与格式准则等律例的端正。   基金托管东说念主应当按影相干法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金管制东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期讲述、更新的招募阐明书、基金产品贵寓概要、基金计帐讲述等 相干基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子阐明。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中选拔一家报刊表现本基金信息。 基金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金 信息，并保证相干报送信息的信得过、准确、无缺、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒介上表现信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介表现信息，然则其他群众媒介不得早于端正媒介表现信息，何况 在不同媒介上表现合并信息的内容应当一致。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求表现信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主进步信息表现服务的质料。具体要求应当适当中 国证监会及自律王法的相干端正。前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息表现义务东说念主公开表现的基金信息出具审计讲述、法律意见书的专 业机构，应当制作作事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   七、信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律法 规端正将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸表现基金信息的情形 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书 他原因暂停营业时；   九、法律律例或中国证监会对信息表现另有端正的，从其端正。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书                第十六部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并咨询司帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个作事日内聘 请侧袋机制启用日发表意见且适当《证券法》端正的司帐师事务所进行审计并披 露专项审计意见。   二、实施侧袋机制时代基金份额的申购、赎回与登记 基础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户 的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管制东说念主按照基金合同和招募阐明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况细则是否暂停申购。 回外，本招募阐明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主 袋账户份额。渊博赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回央求跳跃前一绽开 日主袋账户总份额的 10%认定。 账户沿用原基金代码，侧袋账户使用独处的基金代码。侧袋账户份额的称号应以 “基金简称+侧袋记号 S+侧袋账户建立日历”格式设定，同期主袋账户份额的名 称增多大写字母 M 记号看成后缀。基金通盘侧袋账户刊出后，应取消主袋账户 份额称号中的 M 记号。   三、实施侧袋机制时代的基金投资及功绩 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   侧袋机制实施时代，招募阐明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管制东说念主计较各项投资运作贪图和基金功绩贪图时仅需研究主袋账户资产。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投 资组合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   基金管制东说念主、相干服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的 解释阐明，幸免引起投资者歪曲。   四、实施侧袋机制时代的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东说念主和基金托管东说念主叮属主袋账户资产进行估 值并表现主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。   侧袋机制启用当日，基金管制东说念主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管制东说念主应将特定资产作 为一个全体，弗成仅分割其公允价值无法细则的部分。   侧袋机制实施时代，基金管制东说念主叮属侧袋账户单独设立账套，实行独处核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户应分开进行核算。侧袋账户的 司帐核算应适当《企业司帐准则》的相干要求。   五、实施侧袋机制时代的基金用度 基数计提。 资产变现后方可列支。 的咨询、审计用度等由基金管制东说念主承担。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复交往等方式规复流动性后，基金管制东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施时代，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东说念主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管制东说念主在每次处置变现后均应按影相干法律律例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金管制东说念主应实时聘用适当 《证券法》端正的司帐师事务所进行审计并表现专项审计意见。   七、侧袋机制的信息表现   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金管制东说念主应实时发布临时公告。   基金管制东说念主应按照招募阐明书“基金的信息表现”部分端正的基金净值信息 表现方式和频率表现主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制时代本基金暂停表现侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施时代，基金管制东说念主应当在基金如期讲述中表现讲述期内侧袋账 户相干信息，基金如期讲述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户相干信息在如期讲述中单独进行表现，包括但不限于：   （1）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；   （2）侧袋账户的启动资产、启动欠债；   （3）特定资产的称号、代码、刊行东说念主等基本信息；   （4）讲述期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相干的用度情况 过甚他与特定资产气象相干的信息；   （5）可根据特定资产处置进展情况表现特定资产的可变现净值或净值参考 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书 区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不看成基金管制东说念主 对特定资产最终变现价钱的承诺；   （6）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及相干风险指示。   司帐师事务所对基金年度讲述进行审计时，叮属讲述期内基金侧袋机制运行 相干的司帐核算和年度讲述表现等发表审计意见。   八、本部分对于侧袋机制的相干端正，但凡径直援用法律律例或监管王法的 部分，如将来法律律例或监管王法修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法 律律例或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金管制东说念主经与基金托 管东说念主协商一致并履行适当规范后，在对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的 前提下，可径直对本部老实容进行修改、治愈或补充，无需召开基金份额持有东说念主 大会审议。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书               第十七部分       风险揭示   一、投资组合的风险   投资组合的风险主要包括商场风险、信用风险。   证券商场价钱因受多样因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在 的风险，本基金的商场风险来源于股票资产与债券资产商场价钱的波动。影响股 票与债券商场价钱波动的风险包括但不限于以下多种风险因素：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券商场价 格波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券商场的收益水平受到宏不雅经济运行气象的 影响，也呈现周期性变化，基金投资于上市公司的股票与债券，其收益水平也会 随之发生变化，从而产生风险。   （3）利率风险   金融商场利率的波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同 时径直影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票与债券，其收益水平会 受到利率变化的影响，从而产生风险。   （4）通货蔓延风险   基金份额持有东说念主的收益将主要通过现金体式来分配，如果发生通货蔓延，现 金的购买力会下降，从而影响基金的本质收益。   （5）上市公司斟酌风险   上市公司的斟酌受多种因素影响。如果所投资的上市公司斟酌不善，其股票 价钱可能下落，或者大约用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。诚然本基 金可通过分散化投资减少这种非系统性风险，但并弗成完全排斥该种风险。   （6）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动关联的风险，单一的 久期贪图并弗成充分反应这一风险的存在。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   （7）再投资风险   商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价钱风险互为消长。   债券刊行东说念主出现走嘴、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料假造 导致债券价钱下降的风险，信用风险也包括证券交往敌手因走嘴而产生的证券交 割风险。   二、本基金独有的风险   本基金为主题型基金，投资于红利机遇主题相干股票的比例不低于非现金基 金资产的 80%，投资标的高度集中于办法主题范围内的证券，故基金功绩进展除 了受到股票和债券商场总体景气度的影响外，也很大程度上取决于主题投资契机 的无间性和标的证券的将来进展，可能与商场总体进展有在较大的互异。   本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货、国债期货采取保证金交往制 度，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数细微的变动就可 能会使投资东说念主权益际遇较大损失。股指期货、国债期货采取逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在端正的时代内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能给投资带来重 大损失。   本基金可投资资产维持证券，资产维持证券在国内商场尚处发展初期，具有 低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。资产维持证券的投资与基金 资产密切相干，因此会受到特定原始权益东说念主歇业风险及现金流预计风险等的影响； 当本基金投资的资产维持证券信用评级发生变化时，本基金将需要面对临时治愈 持仓的风险；此外当资产维持证券相干的刊行东说念主、管制东说念主、托管东说念主等出现非法违 约时，本基金将靠近无法收取投资收益甚而损失本金的风险。   （1）港股交往失败风险 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   港股通业务存在逐日额度限制。在香港联合交往所开市前阶段，当日额度使 用完毕的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港联合交往所无间交往时段， 当日额度使用完毕的，当日本基金将靠近弗成通过港股通进行买入交往的风险。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在交往时代内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最斥逐算汇率。港股通交往日日终，中国证券登 记结算有限使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交往，确 定交往本质适用的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险，汇率波动将可能对基 金的投资收益变成损失。   （3）境外商场的风险 场，在商场干预、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而 且此类限制可能会约束治愈，这些限制因素的变化可能对本基金干预或退出当地 商场变成空泛，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直或转折的影响。 票商场交往互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下特 殊风险：   a)香港商场证券交往实行 T+0 反转交往，且对价钱并无涨跌幅坎坷限的规 定，因此逐日港股股价波动可能比 A 股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。   b)唯有内地与香港两地均为交往日的日历才为港股通交往日，香港出现台风、 玄色暴雨或者香港联合交往所端正的其他情形时，香港联合交往所将可能停市， 在内地开市香港休市的情况下，港股通弗成正常交往，港股弗成实时卖出，投资 者将靠近在停市时代无法进行港股通交往的风险，可能带来一定的流动性风险； 出现内地交往所证券交往服务公司认定的交往相当情况时，内地交往所证券交往 服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将靠近在暂停服务期 间无法进行港股通交往的风险，可能带来一定的流动性风险。   c)投资者因港股通标的股票权益分配、退换、上市公司被收购等情形或者异 常情况，所取得的港股通标的股票之外的香港联合交往所上市证券，只可通过港 股通卖出，但不得买入，内地交往所另有端正的除外；因港股通标的股票权益分 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 派或者退换等情形取得的香港联合交往所上市股票的认购权利在香港联合交往 所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分配、转 换或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交往所上市证券，不错享有相干权 益，但不得通过港股通买入或卖出。   d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意 愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票没 有权益登记日的，以投票截止日的持有看成计较基准；投票数目超出持特地量的， 按照比例分配持有基数。   本基金如投资科创板股票，将靠近科创板股票相干的独有风险，包括但不限 于：   （1）退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市时代更短，退市速率更快；退市情形 更多，包括新增市值低于端正圭臬、上市公司信息表现或者范例运作存在紧要缺 陷导致退市的情形；实施圭臬更严，显着丧失无间斟酌才智，仅依赖与主业无关 的贸易或者不具备买卖骨子的关联交往支撑收入的上市公司可能会被退市；且不 再设立暂停上市、规复上市和再行上市门径，上市公司退市风险更大。   （2）商场风险   科创板个股集中来改过一代信息技巧、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新技巧和计谋新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业 将来盈利、现金流、估值均存在不细则性，与传统二级商场投资存在互异，全体 投资难度加大，个股商场风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开首涨跌幅限制在正负 20% 以内，个股波动幅度较其他股票加大，商场风险随之上升。   （3）流动性风险   由于科创板投资门槛高于 A 股其他板块，全体板块流动性可能弱于 A 股， 基金组合存在无法实时变现过甚他相干流动性风险。   （4）集中度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股， 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书 商场可能存在高集中度气象，全体存在集中度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为商场招供度较高的科技立异企业，在企业斟酌及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股相干性较高，商场进展欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险   国度对高新技巧产业补助力度及疼爱程度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济局势变化对计谋新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   本基金可根据法律律例的端正参与融资业务，参与融资交往的风险主要包括 流动性风险、信用风险等，这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损 失。为了更好的注重融资交往所靠近的种种风险，基金管制东说念主将遵从审慎斟酌原 则，制定科学合理的投资策略和风险管制轨制，有用注重和胁制风险，切实珍摄 基金财产的安全和基金份额持有东说念主利益。   本基金的投资范围包括存托凭证，如投资，除与其他仅投资于境内商场股票 的基金所靠近的共同风险外，本基金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波动甚而出 现较大亏空的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相干的风险，包括存托凭证持 有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的激动在法律地位、享有权利等方面存在互异可能引 发的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、诈欺表决权等方面的特殊安排可能激励 的风险；存托左券自动敛迹存托凭证持有东说念主的风险；因多地上市变成存托凭证价 格互异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风 险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在无间信息表现监管方面与境内可能存在 互异的风险；境表里证券交往机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风 险。   北京证券交往所主要服务于立异型中小企业，在刊行、上市、交往、退市等 方面的王法与其他交往场所存在互异，本基金如投资，则须承受与之相干的独有 风险。包括： 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   （1）中小企业斟酌风险   北京证券交往所上市企业为立异型中小企业，该类企业经常具有鸿沟小、对 技巧依赖高、迭代快、议价才智不彊等特色，抗商场风险和行业风险才智较弱， 存在因产品、斟酌模式、相干政策变化而出现斟酌失败的风险；另一方面，部分 中小企业可能尚处于初步发展阶段，业务收入、现金流及盈利水对等具有较大不 细则性，或靠近较大波动，个股投资风险加大。因此，本基金在追求北京证券交 易所上市企业带来收益的同期，须承受北京证券交往所上市中小企业不细则性更 大的风险，本基金投资于北京证券交往所上市企业靠近无法盈利甚而可能导致较 大亏空的风险。   （2）股价波动风险   北京证券交往所上市企业多聚焦行业细分领域，功绩受外部环境影响大，可 比公司较少，传统估值方法可能不适用，上市后可能存在股价波动的风险。   北京证券交往所在证券刊行、交往、投资者适当性等方面与沪深证券交往所 的轨制王法存在一定辞别，包括北京证券交往所个股上市首日无涨跌停限制，第 二日开首涨跌幅限制在正负 30%以内等，这些轨制上的互异可能导致挂牌股票 股价波动较大。   （3）流动性风险   北京证券交往所投资门槛较高，初期参与的主体可能较少；此外，由于北京 证券交往所上市企业鸿沟小，部分企业股权较为集中，若投资者在特定阶段对北 京证券交往所上市股票形成一致预期，由此可能导致全体流动性相对较弱、基金 靠近无法实时变现过甚他相干流动性风险。   （4）集中度风险   北京证券交往所为新设世界性证券交往所，北京证券交往所上市企业主要属 于立异成长型中小企业，其买卖模式、盈利才智、斟酌风险等特征较为相似，且 初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，商场可能存在高集中度状 况，全体存在集中度风险。   （5）转板风险   本基金所投资北京证券交往所上市的公司在得志《证券法》和中国证监会规 定的基本上市条件和适当交往所端正的具体上市条件可央求转板上市。交往所需 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 审核并作念出是否同意上市的决定。不管上市公司是否转板得胜，均可能引起基金 净值波动。   （6）退市风险   根据商场过往运行情况，北京证券交往所上市企业存在相对 A 股相干商场 更大的退市风险，由此对基金流动性管制、资产处置带来了更大的风险管制压力， 从而可能给基金净值带来不利影响。   （7）由于存在表决权互异安排可能激励的风险   北京证券交往所允许上市公司存在表决权互异安排。根据此项安排，上市公 司可能存在胁制权相对集中，以及因每一卓越表决权股份领有的表决权数目大于 每一普通股份领有的表决权数目等情形，而使普通投资者的表决权利及对公司日 常斟酌等事务的影响力受到限制。   （8）监管王法变化的风险   北京证券交往所相干法律、行政律例、部门规章、范例性文献和交往所业务 王法，可能根据商场情况进行修改完善，或者补充制定新的法律律例和业务王法， 可能对基金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应治愈变化。   综上，本基金如投资于北京证券交往所上市股票，当上述股票进展欠安时， 本基金的净值将可能会受到较大影响甚而产生亏空。投资者投资于本基金前，须 充分明察和了解北京证券交往所上市股票的特色和刊行、上市、交往、退市等方 面的王法，在感性判断的基础上作念出投资选拔。   本基金为发起式基金，若《基金合同》奏效之日起三年后的对应日基金资产 净值低于两亿元的，基金合同将自动隔断。因此，投资者靠近基金合同自动隔断 的风险。   三、流动性风险   本基金绽开赎回后，投资者随时不错赎回，因此本基金要随时叮属投资者的 赎回，如果基金资产弗成速即迁徙成现金，或者变现为现金时对基金资金净值产 生不利的影响，都将影响基金运作和收益水平。尤其是在发生渊博赎回时，如果 基金资产变现才智差，可能会产生基金仓位治愈的费力，导致流动性风险，可能 影响基金份额净值。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书   本基金流动性风险评估及相干安排如下：   本基金的申购、赎回安排详见本招募阐明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   （1）本基金基金合同约定，本基金主要投资于国内照章刊行上市的股票、 港股通标的股票、债券、货币商场器用。其中，“股票资产投资比例为基金资产 的 80%-95%，其中港股通标的股票不跳跃股票资产的 50%”，从投资范围上看， 预期基金拟投资资产的流动性邃密；   （2）从投资限制上看，本基金基金合同约定：                       “本基金主动投资于流动性受 限资产的市值总共不得跳跃该基金资产净值的 15%”，本基金流动性受限资产的 比例设立适当《流动性风险管制端正》。   要而论之，本基金拟投资商场及资产的流动性邃密，流动性风险相对可控。   当本基金出现渊博赎回情形时，本基金管制东说念主经里面决策，并与基金托管东说念主 协商一致后，将运用多种流动性风险管制器用对赎回央求进行限制治愈，以叮属 流动性风险，保护基金份额持有东说念主的利益，具体方法，详见招募阐明书“第八部 分 基金份额的申购与赎回”的相干内容。   基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公道对待的前提下，可 依照法律律例及基金合同的约定，轮廓运用种种流动性风险管制器用，对赎回申 请等进行限制治愈，看成特定情形下基金管制东说念主流动性风险管制的辅助方法，包 括但不限于：   （1）暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项   具体方法，详见招募阐明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”的相干内容。   （2）脱期办理渊博赎回央求   具体方法，详见招募阐明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“渊博 赎回的情形及处理方式”的相干内容。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书   （3）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商 阐明后，基金管制东说念主应当暂停估值，并采取降速支付赎回款项或暂停接受基金申 购赎回央求的方法。   （4）收取短期赎回费   对峙续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   （5）舞动订价   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东说念主可采取舞动订价机制，以确 保基金估值的公道性，具体处理原则与操作范例恪守相干法律律例以及监管部门、 自律王法端正。   （6）实施侧袋机制   具体方法，详见招募阐明书“第十六部分 侧袋机制”中的相干内容。   （7）中国证监会认定的其他方法。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时得志通盘投资者的赎回央求， 投资者收到赎回款项的时代也可能晚于预期或可能增多投资者赎回的成本。   侧袋机制是一种流动性风险管制器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效秘密并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表现基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前代具有不确 定性，最终变现价钱也具有不细则性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制时代，因本基金不表现侧袋账户份额的净值，即便基金管制东说念主 在基金如期讲述中表现讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东说念主不承担任何保证和承诺的使命。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   基金管制东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策， 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东说念主计较各项投资运作贪图和基金功绩贪图时仅需 研究主袋账户资产，并根据相干端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 按投资损失处理，因此本基金表现的功绩贪图弗成反应特定资产的真不二价值及变 化情况。   四、管制风险   本基金可能因为基金管制东说念主的管制水平、管制技能和管制技巧等因素，而影 响基金收益水平。这种风险可能表当今基金全体的投资组合管制上，举例资产配 置、类属配置弗成适当基金合同的要求，弗成达到预期收益办法；也可能表当今 个券个股的选拔弗成适当本基金的投资立场和投资办法等。   跟着中国证券商场与国际商场的接轨，多样国外的投资器用也冉冉引入，这 些新的投资器用在为基金资产保值升值的同期，也会产生一些新的投资风险，例 如可退换债券带来的转股风险，利率期货带来的期货投资风险等。同期，基金管 理东说念主可能因为对这些新的投资产品的不纯属而发生投资谬误，产生投资风险。   五、合规性风险   指本基金的投资运作不适当相干法律、律例的端正和基金合同的要求而带来 的风险。   六、操作风险   基金运作过程中，因里面胁制存在裂缝或者东说念主为因素变成操作失实或违背操 作规程等引致的风险，举例，越权非法交往、司帐部门诓骗、交往谬误、IT 系统 故障等风险。   七、基金财产投资运营过程中的升值税风险 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   鉴于基金管制东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资酬报和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金管制东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产 账户径直缴付，或划付至管制东说念主账户并自基金管制东说念主依据税务部门要求完成税款 申报缴纳。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券期货商场渊博法则等作念出的概述性描画，代表了一般商场情况下本基金 的永恒风险收益特征。销售机构(包括基金管制东说念主直销机构和代销机构)根据相干 法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与产品风险之 间的匹配历练。   九、其他风险   由于绽开式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的 需求，在管制现金头寸时，有可能存在现金不及的风险和现金过多而带来的契机 成本风险。   当计较机、通信系统、交往网罗等技巧保障系统或信息网罗维持出现相当情 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记结算系统瘫痪、核 算系统无法按正常时限夸耀产生净值、基金的投资交往指示无法实时传输等风险。   本基金是绽开式基金，基金鸿沟将跟着投资东说念主对基金份额的申购与赎回而不 断变化，淌若由于投资东说念主的一语气大批赎回而导致基金管制东说念主被迫抛售债券和股票 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 以应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。   战役、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可 能导致基金资产的损失。金融商场危急、行业竞争、代理商走嘴等超出基金管制 东说念主自身径直胁制才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。   声明： 须自行承担投资风险。 售。然则，本基金并不是销售代理机构的入款或欠债，也莫得经销售代理机构担 保或者背书，销售代理机构并弗成保证其收益或本金安全。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书    第十八部分    基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 有东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律 律例端正和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金 管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 并自表决通过之日起奏效，决议奏效后依照《信息表现办法》的关联端正在端正 媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相干规范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主相接的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、适当《证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组联合接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 讲述出具法律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的种种 基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经适当《证券法》 端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个作事日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在端正 网站上，并将计帐讲述指示性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金           招募阐明书   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例端正的最 低期限。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金           招募阐明书          第十九部分   基金合同的内容摘要   基金合同的内容摘要详见附件一。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书         第二十部分   基金托管左券的内容摘要   基金托管左券的内容摘要详见附件二。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书         第二十一部分    对基金份额持有东说念主的服务   本公司承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有东说念主 的需要和商场的变化，当令对服务表情进行治愈。主要服务内容如下：   （一）投资东说念主对账单服务   本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电子 对账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。   （二）数字服务部电话服务   数字服务部提供7X24小时的基金净值信息、投资东说念主账户交往情况、基金产品 与服务等信息的自助查询。   数字服务部东说念主工座次在交往日提供东说念主工服务，基金投资东说念主不错通过客服热线 赢得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户贵寓修改等专项服务。   （三）网罗在线服务   投资东说念主不错通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交往操作中的 多样问题进行咨询互动或留言。   （四）信息定制服务   投资东说念主不错通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者径直登录本公司网站定 制电子对账单及资讯服务等种种信息服务。   （五）投诉受理服务   投资东说念主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东说念主工服务、在线客服、客服 电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠说念建议投诉或意见。本公司将在收到投诉之 日起3个作事日作出处理回复，情况复杂的，不错延所长理期限，但延永恒限不 得跳跃20日，并实时见知投诉东说念主延永恒限及情理。   （六）网站交往服务   依据相干的招募阐明书、基金合同的约定以及《业务王法》的端正，本公司 可向个东说念主投资东说念主和机构投资东说念主提供基金电子直销交往服务。具体业务王法详见基 金管制东说念主网站阐明。   （七）基金管制东说念主客户服务臆度方式   客户服务热线：40088-50099（免资料话费） 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                               招募阐明书   公司网址：www.huaan.com.cn   电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ，service@huaan.com.cn   服务地址：上海市浦东新区浦东南路360号新上海国际大厦37层   邮政编码：200120  （八）如本招募阐明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请臆度基金管制 东说念主客户服务热线，或通过电子邮件、信件等方式臆度基金管制东说念主。请确保投资前， 您/贵机构还是全面贯通了本招募阐明书。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书       第二十二部分    招募阐明书存放及查阅方式   招募阐明书（包括更新的招募阐明书）发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应 当按影相干法律律例端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书             第二十三部分         备查文献   一、备查文献   二、存放地点：除第 6 项在基金托管东说念主处外，其余文献均在基金管制东说念主的住 所。   三、查阅方式：投资者可在营业时代免费查阅，也可按工本费购买复印件。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书              附件一：基金合同内容摘要   第一节 基金份额持有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   一、基金份额持有东说念主 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额，发起资金认购的基金份额 的赎答复适当本基金合同的端正；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开表现的基金信息贵寓；   （7）监督基金管制东说念主的投资运作；   （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）厚爱阅读并遵从《基金合同》、招募阐明书等信息表现文献；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情切基金信息表现，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》隔断的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                  招募阐明书      （7）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （8）返还在基金交往过程中因任何原因赢得的欠妥得利；      （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少于 1，000 万元， 且持有发起资金认购的基金份额的期限自基金合同奏效日起不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金管制东说念主 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用 并管制基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律端正监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度关联法律端正，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采取必要方法保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律端正决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或退换申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺相干权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 实施其他法律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在适当关联法律、律例的前提下，制订和治愈关联基金认购、申购、 赎回、退换、转托管、如期定额投资和非交往过户等的业务王法；   （17）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎勤勉的原则管制和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的斟酌方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产彼此独处，对所管制的不同基金分辨 管制，分辨记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适当合理的方法使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适当《基金合同》等法律文献的端正，按关联端正计较并公告基金净值信息， 细则基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他关联端正，履行信息表现及 讲述义务；   （12）保守基金买卖诡秘，不知道基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联端正另有端正外，在基金信息公开表现前应予秘密，不 向他东说念主知道，但向监管机构、司法机构提供或因审计、法律等外部专科咨询人提供 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分配决策，实时向基金份额持有 东说念主分配基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联端正召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓不低于法律律例端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时代发出，何况 保证投资者大约按照《基金合同》端正的时代和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分配；   （19）靠近收场、照章被消逝或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的步履承担使命；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管制东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 奏效，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书   （27）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金托管东说念主 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全 支撑基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的 情形，应报告中国证监会，并采取必要方法保护基金投资者的利益；   （4）根据相干商场王法，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户 等投资所需账户，为基金办理证券交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；   （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以憨厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全支撑基金财产；   （2）竖立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业场所，配备充足的、 及格的纯属基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产彼此独处；对所托管的不同的基金分辨设立账户，独处核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面彼此独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）支撑由基金管制东说念主代表基金坚决的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；   （7）保守基金买卖诡秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正另有 端正外，在基金信息公开表现前给予秘密，不得向他东说念主知道，但向监管机构、司 法机关提供或因审计、法律等外部专科咨询人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管制东说念主计较的基金资产净值、种种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息表现事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具意见，说 明基金管制东说念主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果 基金管制东说念主有未实施《基金合同》端正的步履，还应当阐明基金托管东说念主是否采取 了适当的方法；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相干贵寓不低于法 律律例端正的最低期限；   （12）保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按端正制作相干账册并与基金管制东说念主查对；   （14）依据基金管制东说念主的指示或关联端正向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联端正，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金管制东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的端正监督基金管制东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和 分配；   （18）靠近收场、照章被消逝或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 和银行业监督管制机构，并文书基金管制东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担抵偿使命，其抵偿 使命不因其退任而罢职；   （20）按端正监督基金管制东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金管制东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书 利益向基金管制东说念主追偿；   （21）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   第二节 基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的规范和王法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有端正或基金合同另 有约定外，基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东说念主大会不竖立日常机构。   一、召开事由 法律律例、中国证监会或基金合同另有端正的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管制东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式；   （5）治愈基金管制东说念主、基金托管东说念主的酬报圭臬、提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会规范；   （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就合并事项书面 要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 经履行适当规范，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收 费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）增多、减少或治愈基金份额分类办法及王法；   （6）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构治愈关联基金申购、赎回、定 期定额投资、退换、收益分配、转托管、基金交往、非交往过户等业务王法；   （7）经履行适当规范，本基金推出新业务或新服务；   （8）按照法律律例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   二、会议召集东说念主及召集方式 金管制东说念主召集。 建议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管制东说念主， 基金管制东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管制东说念主建议书面提议。基金管制东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                 招募阐明书 金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见知基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防止、打扰。 益登记日。   三、召开基金份额持有东说念主大会的文书时代、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时代、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时代和地点；   （5）会务常设臆度东说念主姓名及臆度电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中阐明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关过甚联 系方式和臆度东说念主、表决意见寄交的截止时代和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管制东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文书基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票服从。   四、基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细则。 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期适当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主 持有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求解释适当法律律例、《基金合 同》和会议文书的端正，何况持有基金份额的凭证与基金管制东说念主理有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时代的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个作事日内连 续公布相干指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管制东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 议文书端正的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管制东说念主经 文书不参加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时代的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东说念主出具的奉求东说念主理有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求解释符 正当律律例、《基金合同》和会议文书的端正，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错采取纸质、网罗、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东说念主细则并在会议文书中列明。 并表决的，授权方式不错采取纸质、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在 会议文书中列明。   五、议事内容与规范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额持有东说念主大会议论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开首由大会主理东说念主按照下列第七条文定规范细则和公 布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金管制东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次 基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基金份 额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主 姓名（或单元称号）和臆度方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开首由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和卓越决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所端正的须以 卓越决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、监管机构另 有端正或《基金合同》另有约定外，退换基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基 金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以卓越决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据解释，不然提交 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 适当会议文书中端正的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 适当会议文书端正的表决意见视为有用表决，表决意见恶浊不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议开首后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议开首 后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                招募阐明书 备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日后依照《信息表现办法》的关联端正在 端正媒介上公告。如果采取通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施奏效的基金份额持有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管制 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。      九、实施侧袋机制时代基金份额持有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分辨持有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若相干 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权适当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时代的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分辨由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，合并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额持有东说念主大会的相干端正以本节特殊约定内 容为准，本节莫得端正的适用本部分的相干端正。   十、本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事规范、表决 条件等端正，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管 王法修改导致相干内容被取消或变更的，基金管制东说念主与基金托管东说念主根据新颁布的 法律律例或监管王法协商一致并提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   第三节 基金合同撤消和隔断的事由、规范以及基金财产计帐方式   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例 端正和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 并自表决通过之日起奏效，决议奏效后依照《信息表现办法》的关联端正在端正 媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相干规范后，《基金合同》应当隔断： 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 基金托管东说念主相接的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、适当《证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组联合接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 讲述出具法律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的种种 基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经适当《证券法》 端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个作事日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在端正 网站上，并将计帐讲述指示性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例端正的最 低期限。   第四节 争议贬责方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能贬责的，任何一方均应将争议提交上海金融仲裁院，根据 该院届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是结尾性的并 对各方当事东说念主具有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时代，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，赓续针织、勤勉、尽责 地履行基金合同端正的义务，珍摄基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港卓越行政区、 澳门卓越行政区和台湾地区法律）统辖，并从其解释。   第五节 基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                     招募阐明书                   附件二：托管左券内容摘要     第一节 基金托管左券当事东说念主 （一）基金管制东说念主     称号：华安基金管制有限公司     住所：中国（上海）摆脱贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118 室     办公地址：上海市浦东新区世纪大路 8 号，上海国金中心二期 31、32 层     邮政编码：200120     法定代表东说念主：朱学华     成立时代：1998 年 6 月 4 日     批准竖立机关：中国证券监督管制委员会     批准竖立文号：证监基字[1998]20 号     组织体式：有限使命公司     注册成本：1.5 亿元     存续时代：无间斟酌     斟酌范围：基金竖立、基金业务管制及中国证监会批准的其他业务 （二）基金托管东说念主     称号：招商银行股份有限公司     住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦     邮政编码：518040     法定代表东说念主：缪建民     成立时代：1987 年 4 月 8 日     基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号     组织体式：股份有限公司     注册成本：东说念主民币 252.20 亿元     存续时代：无间斟酌 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金         招募阐明书 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                  招募阐明书   第二节 基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律律例的端正以及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交往等进行监督。 包括国内照章刊行或上市的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或 注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票商场交往互联互通机制下允许投 资的端正范围内的香港联合交往所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、 债券（包括国债、地方政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、 可退换债券（含分离交往可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、 中期单子等）、资产维持证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器用、 股指期货、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用 (但须适当中国证监会相干端正)。   本基金将根据法律律例的端正参与融资业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适当 规范后，不错将其纳入投资范围。 的 80%-95%（其中港股通标的股票投资比例不跳跃股票资产的 50%），投资于红利 机遇主题相干股票的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交往日日终，在扣 除股指期货、国债期货合约需缴纳的交往保证金后，现金或者到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包含结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。股指期货、国债期货过甚他金融器用的投资比例依照法律法 规或监管机构的端正实施。   如果法律律例对该比例要求有变更的，基金管制东说念主在履行适当规范后，本基 金的投资比例相应治愈。   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）股票资产投资比例为基金资产的 80%-95%，其中港股通标的股票不超 过股票资产的 50%，红利机遇主题股票投资比例不低于非现金资产的 80%；   （2）每个交往日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交往保证金 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                    招募阐明书 后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）基金参与股指期货交往，应当遵从下列要求：   a.基金在职何交往日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金资 产净值的 10%；   b.基金在职何交往日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价 证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、资产维持证券、买入返售金融资产（不含质 押式回购）等；   c.基金在职何交往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跳跃基金持有 的股票总市值的 20%；   d.基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差计较） 应当适当基金合同对于股票投资比例的关联约定；   e.基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 跳跃上一交往日基金资产净值的 20%；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股合并计较），其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （5）本基金管制东说念主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不跳跃该证券的 10%；   （6）本基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产维持证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10%；   （7）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （8）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产维持证券的比例，不得跳跃 该资产维持证券鸿沟的 10%；   （9）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产维持 证券，不得跳跃其种种资产维持证券总共鸿沟的 10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。 基金持有资产维持证券时代，如果其信用等级下降、不再适当投资圭臬，应在评 级讲述发布之日起 3 个月内给予全部卖出； 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金管制东说念主管制的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的如期绽开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跳跃该上市公司 可运动股票的 15%；本基金管制东说念主管制的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可运动股票，不得跳跃该上市公司可运动股票的 30%；   （13）本基金参与融资业务的，应当遵从下列要求：每个交往日日终，本基 金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳跃该基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之 外的因素致使基金不适当该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （16）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票实施，与境 内上市交往的股票合并计较，法律律例或监管部门另有要求的除外；   （18）本基金参与国债期货交往，应当遵从下列要求：   a.在职何交往日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金 资产净值的 15%；   b.本基金在职何交往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金持 有的债券总市值的 30%；   c.本基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跳跃上一交往日基金资产净值的 30%；   d.本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，总共（轧差计较）应当适当基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   e. 基金在职何交往日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金                 招募阐明书 价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产维持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等；   （19）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（14）、（15）项情形之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金投资比例不符 合上述端正投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交往日内进行治愈，但中国证 监会端正的特殊情形除外。法律律例或监管机构另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当适当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 开首。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 端正为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行适当规范后，则本基金投资不再受相干限制。   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有端正的除外；   （5）向基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、专揽证券交往价钱过甚他不正直的证券交往行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正秘密的其他行径。 际胁制东说念主或者与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交往的，应当适当基金的投资办法和投资策略，恪守持有 东说念主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 公道合理价钱实施。相干交往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例予 以表现。紧要关联交往应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 立董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。 管制东说念主在履行适当规范后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的端正为准。   （二）基金托管东说念主根据关联法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金 管制东说念主选拔入款银行进行监督。基金投资银行如期入款的，基金管制东说念主应根据法 律律例的端正及《基金合同》的约定，细则适当条件的通盘入款银行的名单，并 实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的交往敌手是否 适当关联端正进行监督。对于不适当端正的银行入款，基金托管东说念主不错回绝实施， 并文书基金管制东说念主。   本基金投资银行入款应适当如下端正： 但投资于有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；投 资于具有基金托管东说念主经验的合并买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值 的比例总共不得跳跃 20%；投资于不具有基金托管东说念主经验的合并买卖银行的银 行入款、同行存单占基金资产净值的比例总共不得跳跃 5%。   关联法律律例或监管部门制定或修改新的如期入款投资政策，基金管制东说念主履 行适当规范后，可相应治愈投资组合限制的端正。 务进程、岗亭职责、风险胁制方法和监察稽核轨制，切实注重关联风险。基金托 管东说念主负责对本基金银行入款业务的监督与核查，审查、复核相干左券、账户贵寓、 投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （1）基金管制东说念主负责胁制信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付才智等波及到入款银行选拔方面的风险。   （2）基金管制东说念主负责胁制流动性风险，并承担因胁制不力而变成的损失。 流动性风险主要包括基金管制东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而 入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款弗成得志基金正常结算业务的 风险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金 流动性方面的风险。   （3）基金管制东说念主须加强里面风险胁制轨制的设立。如因基金管制东说念主职工职 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 务步履导致基金财产受到损失的，需由基金管制东说念主承担由此变成的损失。   （4）基金管制东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格遵从《基金 法》、   《运作办法》等关联法律律例，以及国度关联账户管制、利率管制、支付结 算等的各项端正。   （三）基金投资银行入款左券的坚决、账户开设与管制、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管制东说念主应与适当经验的入款银行总行或其授权分行坚决《基金存 款业务总体调和左券》（以下简称《总体调和左券》），细则《入款左券书》的格 式范本。《总体调和左券》和《入款左券书》的格式范本由基金托管东说念主与基金管 理东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据相干律例对《总体调和左券》和《入款左券书》的内 容进行复核，审查入款银行经验等。   （3）基金管制东说念主应在《入款左券书》中明确入款证实书或其他有用入款凭 证的办理方式、邮寄地址、臆度东说念主和臆度电话，以及入款证实书或其他有用凭证 在邮寄过程中遗失后，入款余额的阐明及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托付入款证实书或其他有用入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支机 构的上司行发进出款余额询证函，入款分支机构过甚上司行应予配合。   （5）基金管制东说念主应在《入款左券书》中端正，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款左券书》写明账户称号和账 号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切使命。   （6）基金管制东说念主应在《入款左券书》中端正，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，管制东说念主应实时书面文书入款银行，书面文书应加盖基金 托管东说念主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管制东说念主、基金托管东说念主出 具肃肃书面阐明书。变更文书的投递方式同开户手续。在存期内，入款分支机构 和基金托管东说念主的指定臆度东说念主变更，应实时加盖公章书面文书对方。   （7）基金管制东说念主应在《入款左券书》中端正，因如期入款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   （1）基金投资于银行入款时，基金管制东说念主应当依据基金管制东说念主与入款银行 坚决的《总体调和左券》、            《入款左券书》等，以基金的口头在入款银行总行或授 权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主支撑和使用。   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东说念主应在《入款左券书》中端正，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或 其他有用入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款阐明或到期支款 的有用凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银 行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐明 收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东说念主指定臆度东说念主；若 入款银行分支机构代为支撑入款凭证的，由入款银行分支机构指定司帐主管传真 一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐明收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管制东说念主向入款银行建议补办央求，基 金管制东说念主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门 托付至托管东说念主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个作事日，基金管制东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应计 利息。   基金管制东说念主应在《入款左券书》中端正，对于存期跳跃 3 个月的如期入款， 基金托管东说念主于每季度向入款银行发起查询问复，入款银行应按照东说念主行查询问复的 关联时限要求实时回复。基金管制东说念主有使命督促入款银行实时回复查询问复。因 入款银行未实时回复变成的资金被挪用、盗取的使命由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东说念主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行 公章寄送至基金托管东说念主指定臆度东说念主。   （4）到期兑付 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   基金管制东说念主提前文书基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话 盘问。入款到期前基金管制东说念主与入款银行阐明入款凭证收到并于到期日兑付入款 本息事宜。   基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文书基金 管制东说念主与入款银行接洽入款到账时代及利息补付事宜。基金管制东说念主应将接洽结果 见知基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日文书基金管制东说念主。   基金管制东说念主应在《入款左券书》中端正，入款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即文书基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章并出 具相干解释文献后，与入款银行指定司帐主管电话阐明后，入款银行应在到期日 将入款本息划至指定的基金资金账户。如果入款到期日为法定节沐日，入款银行 顺延至到期后第一个作事日支付，入款银行需按原左券约定利率和本质脱期天数 支付脱期利息。   如果在入款期限内，由于基金鸿沟发生缩减的原因或者出于流动性管制的需 要等原因，基金管制东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管制东说念主与入款银行坚决的《入款左券书》实施。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主在进行入款投资时有违背关联法律律例的端正 及《基金合同》的约定的步履，应实时以书面体式文书基金管制东说念主在 10 个作事 日内纠正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在 10 个作事日内纠正 的，基金托管东说念主有权讲述中国证监会。基金托管东说念主发现基金管制东说念主有紧要非法行 为，应立即讲述中国证监会，同期文书基金管制东说念主在 10 个作事日内纠正或回绝 结算，若因基金管制东说念主拒演叨施变成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担相应责 任。   （四）基金托管东说念主根据关联法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金 管制东说念主参与银行间债券商场进行监督。   基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适当法律律例及行业 圭臬的、经慎重选拔的、本基金适用的银行间债券商场交往敌手名单并约定各交 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 易敌手所适用的交往结算方式。基金管制东说念主有使命确保实时将更新后的交往敌手 名单发送给基金托管东说念主，不然由此变成的损失应由基金管制东说念主承担。如基金管制 东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券商场交往敌手名单的，视 为基金管制东说念主招供全商场交往敌手。基金管制东说念主应严格按照交往敌手名单的范围 在银行间债券商场选拔交往敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按事前提供的 银行间债券商场交往敌手名单进行交往。在基金存续时代基金管制东说念主不错治愈交 易敌手名单，但应将治愈结果至少提前一个作事日书面文书基金托管东说念主。新名单 细则时已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照左券进行结 算，但不得再发生新的交往。如基金管制东说念主根据商场需要临时治愈银行间债券交 易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主阐明情理，并在与交往敌手发生交往 前 3 个交往日内与基金托管东说念主协商贬责。   基金管制东说念主负责对交往敌手的资信胁制，按银行间债券商场的交往王法进行 交往，并负责处理因交往敌手不履行合同而变成的纠纷及损失。若未践约的交往 敌手在基金管制东说念主细则的时代内仍未承担走嘴使命过甚他相干法律使命的，基金 管制东说念主有权向相干交往敌手追偿，基金托管东说念主应给予充分的协助与配合。基金托 管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后 发现基金管制东说念主莫得按照预先约定的交往敌手进行交往时，基金托管东说念主应实时提 醒基金管制东说念主，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损成仇使命。   （五）本基金投资运动受限证券，应遵从《对于基金投资非公设备行股票等 运动受限证券关联问题的文书》等关联监管端正。 时明确一如期限锁如期的可交往证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临 时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等运动受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公设备行证券，且限于由中国证券登 记结算有限使命公司、中央国债登记结算有限使命公司或银行间商场计帐所股份 有限公司负责登记和存管的，并可在证券交往所或世界银行间债券商场交往的证 券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公设备行证券。   本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 管制东说念主董事会批准的关联基金投资运动受限证券的投资决策进程、风险胁制轨制。 基金投资非公设备行股票，基金管制东说念主还应提供基金管制东说念主董事会批准的流动性 风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投 资比例胁制情况。   基金管制东说念主应至少于初次实施投资指示之前两个作事日将上述贵寓书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有充足的时代进行审核。基金托管东说念主应在收到上 述贵寓后两个作事日内，以书面或其他两边招供的方式阐明收到上述贵寓。   基金管制东说念主对本基金投资运动受限证券的流动性风险负责，确保对相干风险 采取积极有用的方法，在合理的时代内有用贬责基金运作的流动性问题。如因基 金渊博赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活费力时，基金管制东说念主 应保证提供足额现金确保基金的支付结算。 要求的关联书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的 认购款、资金划付时代等。基金管制东说念主应保证上述信息的信得过、无缺，并应至少 于拟实施投资指示前两个作事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管 东说念主有充足的时代进行审核。   由于基金管制东说念主未实时提供关联证券的具体的必要的信息，致使基金托管东说念主 无法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担使命。 资运动受限证券的步履。如发现基金管制东说念主违背了《基金合同》、                             《托管左券》以 过甚他相干法律律例的关联端正，应实时文书基金管制东说念主，并报告中国证监会， 同期采取合理方法保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金管制东说念主的非法、 非法以及违背《基金合同》、             《托管左券》的投资指示不予实施，独立即文书基金 管制东说念主纠正，基金管制东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得演叨施时，基金托 管东说念主有权向中国证监会讲述。 会端正媒介表现所投资非公设备行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金            招募阐明书 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   （六）基金管制东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，厚爱评估中期单子投 资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应适当 法律律例及监管机构的相干端正。   （七）基金托管东说念主根据关联法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、种种基金份额净值计较、基金用度开支及收入细则、基金收益分 配、相干信息表现、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核 查。   （八）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或本质投资运作违 反法律律例、《基金合同》和本托管左券的端正，应实时以电话、邮件或书面提 示等方式文书基金管制东说念主限期纠正。基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的 监督和核查。基金管制东说念主收到文书后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的 电话、邮件或书面文书，基金管制东说念主应以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基 金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，阐明非法原因及纠正期限。在上述规如期 限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管 理东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主有权讲述中 国证监会。   （九）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、                              《基金合同》 和本托管左券对基金业求实施核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的指示， 基金管制东说念主应在端正时代内答复并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或 举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监 会报送基金监督讲述的事项，基金管制东说念主应积极配合提供相干数据贵寓和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据交往规范还是奏效的指示违背法律、 行政律例和其他关联端正，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管制东说念主 实时纠正，由此变成的损失由基金管制东说念主承担，托管东说念主在履行其文书义务后，予 以免责。   （十一）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有紧要非法步履，应实时讲述中国证监 会，同期文书基金管制东说念主限期纠正。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书   第三节 基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算 账户等投资所需账户、复核基金管制东说念主计较的基金资产净值和种种基金份额净值、 根据基金管制东说念主指示办理计帐交收、相干信息表现和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管制、未实施或无故延伸实施基金管制东说念主资金划拨指示、知道基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、托管左券过甚他关联端正时，应实时以电话、邮件 或书面体式等方式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应不才一工 作日前实时查对并以书面体式给基金管制东说念主发出回函，阐明非法原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管制东说念主有权随时对文书 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管制东说念主依照法律律例、基金合同和 本托管左券对基金业求实施核查，包括但不限于：对基金管制东说念主发出的指示，基 金托管东说念主应在端正时代内答复并改正，或就基金管制东说念主的疑义进行解释或举证； 基金托管东说念主应积极配合提供相干贵寓以供基金管制东说念主核查托管财产的无缺性和 信得过性。   （四）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法步履，应实时讲述中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。   第四节 基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 确保基金财产的无缺与独处。 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金              招募阐明书 金财产。未经基金管制东说念主的正直指示，不得自交运用、贬责、分配基金的任何资 产。不属于基金托管东说念主本质有用胁制下的资产及什物证券等在基金托管东说念主支撑期 间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的使命。 定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金 托管东说念主应实时文书基金管制东说念主采取方法进行催收，由此给基金财产变成损失的， 基金管制东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主应给予积极的 协助。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但 不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）过甚收益，由于该等机构或该机 构会员单元等本左券当事东说念主外第三方的诓骗、强硬、谬误或歇业等原因给基金资 产变成的损失等不承担使命。 金财产。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 开立并管制。 供方承诺其认购的基金份额持有期限适当《基金法》、                        《运作办法》等关联端正后， 基金管制东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资 金账户，同期在端正时代内，基金管制东说念主应聘用适当《中华东说念主民共和国证券法》 端正的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述，验资机构需在验资讲述中对发起 资金提供方过甚持有份额进行专门阐明。出具的验资讲述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供必要的协助。   （三）基金资金账户的开立和管制 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 “托管账户”），支撑基金的银行入款，并根据基金管制东说念主的指示办理资金收付。 托管账户称号应为“华安红利机遇股票型发起式证券投资基金”，预留印鉴为基 金托管东说念主钤记。 东说念主和基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行径。 关端正。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管制东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 管制和运用由基金管制东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的 一级法东说念主计帐作事，基金管制东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金等的 收取按照中国证券登记结算有限使命公司的端正实施。 他投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，按关联端正开立、使用 并管制；若无相干端正，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的端正实施。   （五）债券托管账户的开设和管制   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间商场计帐所股份有限公司的关联端正，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）其他账户的开立和管制 等，基金托管东说念主按照端正开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书 后，基金管制东说念主应以书面体式将期货公司提供的期货保证金账户的启动资金密码 和商场监控中心的登录用户名及密码见知基金托管东说念主。资金密码和商场监控中心 登录密码重置由基金管制东说念主进行，重置后务必实时文书托管东说念主。   基金托管东说念主和基金管制东说念主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵寓。基 金管制东说念主保证所提供的账户开户材料的信得过性和有用性，且在相干贵寓变更后及 时将变更的贵寓提供给基金托管东说念主。 由基金管制东说念主协助基金托管东说念主按照关联法律律例和本左券的约定协商后开立。新 账户按关联端正使用并管制。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的支撑   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的支撑库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间商场计帐所股 份有限公司、中国证券登记结算有限使命公司或单子营业中心的代支撑库，什物 支撑凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主 根据基金管制东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主之外机 构本质有用胁制的有价凭证不承担支撑使命。   （八）与基金财产关联的紧要合同的支撑   由基金管制东说念主代表基金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件分辨由基 金管制东说念主、基金托管东说念主支撑。除本左券另有端正外，基金管制东说念主代表基金签署的 与基金财产关联的紧要合同应保证基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正 本的原件。基金管制东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东说念主， 并在三十个作事日内将本来投递基金托管东说念主处。因基金管制东说念主发送的合同传真件 与过后投递的合同原件不一致所变成的后果，由基金管制东说念主负责。紧要合同的保 管期限不低于法律律例端正的最低期限。   对于无法取得二份以上的本来的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件原则上不得滚动。基金管制东说念主向基 金托管东说念主提供的合同传真件与基金管制东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   第五节 基金资产净值计较、估值和司帐核算 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时代及规范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个作事日闭市后，该类基金份额的基金资产净值 除以当日该类基金份额的余额数目计较，均精准到 0.0001 元，少量点后第五位 四舍五入，由此产生的缺欠计入基金财产。基金管制东说念主不错竖立大额赎回情形下 的净值精度济急治愈机制。国度另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主于每个作事日计较基金资产净值及种种基金份额净值，并按端正 公告。   基金管制东说念主应每个作事日对基金资产估值。但基金管制东说念主根据法律律例或基 金合同的端正暂停估值时除外。基金管制东说念主每个作事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主 按照基金合同端正对外公布。 东说念主承担。本基金的基金司帐使命方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金关联的 司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一请安见的，按 照基金管制东说念主对基金净值信息的计较结果按端正对外给予公布。   （二）基金资产的估值   基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值谬误的处理方式   基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值谬误。   （四）基金司帐轨制   按国度关联部门端正的司帐轨制实施。   （五）基金账册的建立   基金管制东说念主和基金托管东说念主在基金合同奏效后，应按照两边约定的合并记账方 法和司帐处理原则，分辨独处时设立、记录和支撑本基金的全套账册，对相干各 方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与讲述的编制和复核 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金             招募阐明书   基金财务报表由基金管制东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管制东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。核 对不符时，应实时文书基金管制东说念主共同查出原因，进行治愈，直至两边数据完全 一致。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在每月结果后 5 个作事日内完成月度报表的编 制及复核；在每个季度结果之日起 15 个作事日内完成基金季度讲述的编制及复 核；在上半年结果之日起 2 个月内完成基金中期讲述的编制及复核；在每年结果 之日起三个月内完成基金年度讲述的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发 现两边的报表存在不符时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行治愈， 治愈以国度关联端正为准。基金年度讲述的财务司帐讲述应当经过适当《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及两个月的，基金 管制东说念主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者年度讲述。   （七）在有需要时，基金管制东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金功绩比拟基 准的基础数据和编制结果。   第六节 基金份额持有东说念主名册的支撑   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号、证件号码和持有的 基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和保 管，基金管制东说念主和基金托管东说念主应分辨支撑基金份额持有东说念主名册，保存期不低于法 律律例端正的最低期限。如弗成妥善支撑，则按相干法律律例承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制中期讲述和年度讲述前，基金管制东说念主应将关联贵寓 送交基金托管东说念主，不得无故回绝或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和无缺 性。基金托管东说念主不得将所支撑的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应遵从秘密义务。   第七节争议贬责方式 华安红利机遇股票型发起式证券投资基金               招募阐明书   各方当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券关联的一切争议，如经友好 协商未能贬责的，任何一方均有权将争议提交上海金融仲裁院，按照上海金融仲 裁院届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对 各方当事东说念主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自赓续 针织、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管左券端正的义务，珍摄基金份额持有 东说念主的正当权益。   本左券受中华东说念主民共和国法律（为本左券之目的，不含香港卓越行政区、澳 门卓越行政区和台湾地区法律）统辖，并从其解释。   第八节 托管左券的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管左券的变更规范   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其 内容不得与基金合同的端正有任何突破。   （二）基金托管左券隔断的情形 务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构相接其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他适当的基金管制公司相接其原有权利义务；   （三）基金财产的计帐   基金管制东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。

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